On nous dit que l’IA va révolutionner toutes les entreprises, et bien que la technologie soit relativement nouvelle, les conseillers sont-ils prêts pour le crypto trading par l’IA ? L’investissement en IA et en crypto nécessite un apprentissage et une maturité réglementaire. Dans le même temps, nous ne voyons pas beaucoup d’outils prêts à l’emploi aujourd’hui qui pourraient s’intégrer aux activités d’un planificateur financier. Outre l’IA pour le trading de cryptomonnaies, il existe de nombreuses utilisations pragmatiques de l’IA que les conseillers peuvent exploiter. Brian Boughner de Fiduciary Alliance guide les conseillers sur la façon de démarrer dès aujourd’hui.
Lynda Koster de Growthential répond aux questions sur les premiers pas avec l’IA dans la section Demandez à un expert.
Bonne lecture.
– SMTu lis Crypto pour les conseillersla newsletter hebdomadaire de CoinDesk qui présente les actifs numériques pour les conseillers financiers. Abonnez-vous ici pour l’obtenir tous les jeudis.
Outils d’IA que les conseillers financiers peuvent utiliser aujourd’hui
*Sachez que cet article est écrit à 100 % par des humains*
Il y a environ un an, le monde découvrait le phénomène appelé ChatGPT et expérimentait pour la première fois ce que l’intelligence artificielle (IA) pouvait faire. Beaucoup de choses ont changé depuis et la croissance de l’IA se développe désormais à un rythme que personne n’aurait pu imaginer. En raison de cette croissance rapide, il est difficile de déterminer ce qui est réel par rapport au battage médiatique, avec tout le bruit vanté à propos de l’IA.
Il est important de rappeler que nous n’en sommes qu’à l’acte 1 de la saga de l’IA. Cette technologie est encore en cours de découverte et de développement. L’acte 2 impliquera que l’IA résolve de vrais problèmes humains. Même si nous n’en sommes qu’à l’acte 1, l’IA peut encore faire certaines choses utiles pour nous aider dans notre rôle de conseillers financiers. La création de contenu et la productivité sont les principaux avantages des conseillers utilisant des outils d’IA.
Voici trois outils que j’ai utilisés en tant que conseiller dans mon cabinet et qui m’ont permis d’économiser du temps et de l’argent. Je ne reçois aucune compensation financière pour aucune de ces solutions. Vous pouvez également voir des vidéos sur le fonctionnement de ces outils sur aiadvisortools.com.
Assistants IA personnalisés
Beaucoup de gens ont essayé ChatGPT au moins une fois. C’est un excellent moyen de commencer à interagir avec l’IA et d’apprendre à l’utiliser au mieux. L’une de leurs fonctionnalités si vous vous abonnez à leur service 4.0 sont les assistants IA personnalisés. Vous pouvez créer votre propre assistant et le former sur vos données, votre style, vos préférences, etc. afin que le résultat soit adapté à vos besoins. Par exemple, mon entreprise a téléchargé notre manuel de conformité et formé l’assistant GPT sur toutes nos procédures de conformité afin que nos conseillers disposent désormais d’une ressource pour les questions de conformité. Les possibilités sont infinies ici, mais n’oubliez pas que ChatGPT n’est pas sécurisé, ne téléchargez donc aucune information sensible.
Cours d’apprentissage générés par l’IA
En tant que conseillers financiers, une grande partie de nos tâches consiste à informer nos clients sur les questions financières. Bien sûr, cela demande beaucoup de temps et d’efforts pour être efficace. Et si vous pouviez facilement créer des cours d’introduction sur des sujets pertinents comme l’investissement, l’assurance et la retraite ? Chat2course.com est un outil qui utilise l’IA pour vous aider à y parvenir. Il propose également une personnalisation étonnante dans laquelle vous pouvez spécifier la longueur et le ton du contenu. En interagissant simplement avec leurs invites, vous pouvez créer un contenu éducatif pertinent pour votre public cible.
Recherches Internet basées sur l’IA
L’époque de la recherche sur Internet où vous tapiez ce que vous recherchez dans une case et receviez une liste de liens (dont la moitié sont sponsorisés) que vous deviez trier est révolue. La recherche Internet assistée par l’IA est là et change la donne. Perplexity.ai en est un exemple où il recherche non seulement sur Internet des réponses à votre question, mais il vous donne la réponse spécifique et vous fournit également les sites Web qu’il a utilisés pour fournir cette réponse. Vous pouvez également utiliser Le moteur de recherche Bing Copilot de Microsoft de la même manière.
L’IA bouleverse les industries basées sur la connaissance, notamment les actifs numériques. Nous assistons déjà à l’émergence d’un certain nombre d’outils de trading d’IA, de conseillers en robots conçus pour la cryptographie et d’analyses de cryptographie d’IA alimentées par ChatGPT. Comme mentionné précédemment, nous n’en sommes qu’à l’acte 1 car ces outils sont encore en cours de développement. Votre priorité en tant que conseiller devrait simplement être de réserver du temps pour apprendre ces outils.
Vous pouvez soit adopter cette révolution, soit prétendre qu’il ne s’agit que d’une mode à court terme qui finira par disparaître. Si vous choisissez de l’adopter, commencez à l’utiliser. Commencez à réfléchir à des cas d’utilisation dans votre pratique où l’IA peut vous aider à être plus efficace. S’il s’agit d’une tâche répétitive et basée sur des données, il y a de fortes chances que l’IA puisse effectuer cette tâche. Bonne ou mauvaise, l’IA ne va pas disparaître. En utilisant simplement les trois outils présentés dans cet article, vous pouvez garder une longueur d’avance dans ce nouveau monde de l’IA.
– Brian Boughnerco-fondateur, Fiduciary AllianceDemandez à un expert :Q : Comment dois-je démarrer avec l’IA générative ?R : La première étape pour adopter l’IA générative dans votre pratique consiste à vous renseigner, vous et votre équipe, sur ses capacités et ses limites. Plusieurs cours disponibles aujourd’hui couvrent les bases. Des cours d’introduction peuvent être trouvés auprès de fournisseurs de didacticiels en ligne tels que Coursera, Udemy, LinkedIn Learning et dans des cours de commerce en ligne dans des institutions comme le MIT, la Kellogg School of Management et Cornell, pour n’en nommer que quelques-uns. Si vous envisagez d’expérimenter certains des outils traditionnels pour commencer, assurez-vous de NE PAS inclure de données ou d’informations personnelles, client, privées ou sensibles. Ceci est important pour les débutants à mesure qu’ils approfondissent leur apprentissage et commencent à comprendre pleinement les garanties appropriées qui doivent être mises en place.Q : Comment puis-je garantir l’exactitude des informations générées par les outils d’IA ?R. Après avoir acquis une compréhension fondamentale de l’IA générative et commencé à expérimenter divers outils, il est crucial de vérifier minutieusement les faits du contenu généré. Les outils d’IA générative grand public, bien que sophistiqués, peuvent néanmoins produire des inexactitudes et des informations biaisées. Pour atténuer cela, croisez les informations générées par l’IA avec votre propre expertise en conseil financier ainsi qu’avec des sources supplémentaires crédibles. N’oubliez pas que la responsabilité de garantir l’exactitude et l’intégrité du contenu généré par l’IA incombe en fin de compte à l’utilisateur.Q : Quelles stratégies puis-je utiliser pour intégrer l’IA générative dans ma pratique de conseil financier ?R : Les informations fournies dans l’article ci-dessus constituent une base solide pour comprendre certains excellents cas d’utilisation de l’IA générative. Sur cette base, l’intégration de l’IA générative dans une pratique de conseil financier implique un mélange réfléchi de compréhension des outils et des capacités avec une vision commerciale. Alors que ce paysage continue d’évoluer à un rythme aussi rapide, il est essentiel d’établir une stratégie et un modèle de gouvernance qui non seulement s’alignent sur vos objectifs commerciaux et ceux de vos clients, mais qui fonctionnent également dans les limites des réglementations et des directives éthiques pertinentes. Un tel modèle devrait inclure un suivi et une évaluation réguliers des outils d’IA pour garantir qu’ils répondent à vos objectifs et maintiennent leur conformité. La mise en œuvre d’un cadre de gouvernance contribue à une utilisation responsable et stratégique de l’IA, en atténuant les risques et les conséquences imprévues potentielles. Grâce à cette approche, vous pouvez intégrer l’IA de manière efficace et éthique dans vos services financiers, augmentant ainsi la valeur pour vos clients tout en respectant les normes professionnelles.— Lynda Kosterco-fondateur et associé directeur, Growthential
Continue de lire
La Commodity Futures Trading Commission des États-Unis a mis en garde les investisseurs contre l’utilisation de robots de trading IA pour « choisir » le prochain gagnant de la cryptographie.
IA et Bitcoin : plus forts ensemble ? Du développement accru aux frais d’IA dans la cryptographie, ces technologies peuvent progresser mutuellement dans leur adoption.
La Securities and Futures Commission de Hong Kong a reçu le premier Demande d’ETF spot bitcoin soumise par la société de gestion d’actifs chinoise Harvest Fund Management.
