Dans un article pour 404 médias, le journaliste d’investigation Joseph Cox a rapporté qu’en utilisant diverses fausses pièces d’identité, passeports et autres documents juridiques, il avait pu créer un compte vérifié sur l’échange de crypto-monnaie OKX. Cela suggère déjà que la plate-forme ne dispose pas de procédures de connaissance du client (KYC) ou de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) particulièrement efficaces ou strictes, mais l’histoire va bien au-delà de cela et est bien pire.
Pas de vérification, pas de cri
Les fausses pièces d’identité et documents juridiques ne sont pas quelque chose de nouveau ou de particulièrement remarquable, mais le fait que quelqu’un puisse créer et vérifier une fausse identité sur de nombreux sites Web est préoccupant et témoigne d’un échec des règles et réglementations guidant les institutions financières numériques.
Après avoir appris à quel point il était simple de contourner le processus KYC/AML chez OKX, Protos a contacté le support client sur Telegram qui, après avoir qualifié l’histoire de Cox de « fausse nouvelle », a expliqué que aucun véritable KYC/AML n’a lieu lorsqu’un individu crée un compte ou dépose de l’argent ou des crypto-monnaies. Il s’agit d’une manière illégale et incorrecte d’exécuter un programme KYC/AML.
Bien avant que de l’argent ne soit autorisé à être déposé dans la plupart des institutions financières – des banques aux maisons de courtage – l’identité d’un individu est prouvée. Souvent, ces contrôles et contrepoids peuvent prendre des heures, voire des jours, et visent à empêcher les entreprises d’accepter des fonds blanchis ou acquis de manière inappropriée.
Selon le propre service client d’OKX, aucun des mécanismes nécessaires n’est mis en œuvre pour empêcher l’argent sale de quitter complètement la plateforme.
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Les théoriciens du complot peuvent appeler cela un W
Ce que le support client a confirmé pour Protos, c’est que Les contrôles KYC/AML ne sont effectués que lorsqu’un individu tente de retirer de l’argent de la plateforme OKX. – empêchant probablement de nombreuses personnes de retirer ou de déplacer leurs fonds.
Cette caractérisation du nombre d’échanges cryptographiques qui font des affaires est une théorie continue sur Twitter et Reddit depuis des années. Lorsqu’on lui a dit qu’il ne s’agissait pas d’un programme KYC/AML correctement institué, le support a plutôt suggéré que « c’est ainsi que (chaque) échange (partout) dans le monde fait (KYC/AML), pas seulement OKX ».
Ce n’est pas le slam dunk que croyait le représentant du support client, proposant à la place qu’OKX n’est pas le seul échange annulant complètement le KYC/AML efficace, mais plutôt que chaque échange n’utilise pas KYC/AML de manière significative.
Lorsqu’on insiste sur la légalité et la moralité de cette Le support client OKX est resté silencieux.
Protos mettra à jour cet article si et quand d’autres employés ou représentants d’OKX vous contacteront.
