Les gouvernements et les agences de réglementation du monde entier travaillent dur pour suivre le rythme de l’industrie de la cryptographie en pleine expansion. Cela a abouti à un paysage dynamique en matière de réglementation de la cryptographie. Une compréhension approfondie des méthodes de réglementation est fournie par les principaux cadres réglementaires et recommandations émises par la Financial Conduct Authority (Royaume-Uni), le Groupe d’action financière (GAFI) et le 5MLD. Dans cet article, Metaverse Post analysera le paysage cryptographique.
Les lois sur les crypto-actifs ont été activement élaborées par la FCA au Royaume-Uni. La FCA a publié le document de consultation CP 19/3 en janvier 2019, décrivant les types de crypto-monnaies et autres actifs numériques qui seraient soumis à une réglementation, ainsi que les obligations imposées aux institutions et les garanties qui devraient être mises en place pour les consommateurs. Afin d’aider les consommateurs à mieux comprendre le marché des actifs cryptographiques et les garanties auxquelles ils ont droit, la consultation a cherché à définir les limites de la réglementation de la FCA.
Recommandations clés
Les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) doivent obtenir une licence ou s’inscrire et être soumis aux réglementations LAB/CFT nécessaires.
Due Diligence client (ou CDD) : les gouvernements doivent s’assurer que les VASP appliquent des protocoles CDD, qui incluent la confirmation des noms des clients et la surveillance des transactions en cas d’activité inhabituelle.
Tenue de registres et rapports : les VASP sont tenus de garder une trace de toutes les transactions et d’informer les autorités compétentes de toute activité douteuse.
Ces actions visent à équilibrer la nécessité de promouvoir l’innovation et les perspectives cryptographiques dans le domaine des actifs numériques avec l’objectif de placer les cryptomonnaies sous contrôle réglementaire. Il existe néanmoins un conflit entre l’application de réglementations strictes en matière de LBC/FT et la préservation de l’anonymat des transactions cryptographiques.
La cinquième directive anti-blanchiment d’argent (5MLD) de l’Union européenne a élargi la portée des exigences LAB/CFT pour inclure les bourses et les fournisseurs de portefeuilles, et elle est entrée en vigueur le 10 janvier 2020. Ces organisations doivent suivre les exigences de la directive pour s’inscrire auprès de autorités nationales, effectuent des mesures de vigilance envers leur clientèle et signalent toute transaction suspecte. L’objectif de cette stratégie de régulation est de colmater toute ouverture du système financier susceptible d’être utilisée pour financer le terrorisme et blanchir de l’argent.
Perspective mondiale pour la crypto-monnaie
La manière dont la cryptomonnaie est réglementée diffère considérablement d’un État à l’autre. Bien que l’UE et le Royaume-Uni aient mis en place des cadres étendus, d’autres pays sont encore en train de formuler leurs stratégies réglementaires. Le secteur des cryptomonnaies étant dynamique, les cadres réglementaires doivent être régulièrement mis à jour pour prendre en compte les nouveaux dangers et difficultés.
Par exemple, le Royaume-Uni a choisi une approche plus équilibrée qui s’efforce de stimuler l’innovation tout en protégeant les consommateurs et en garantissant la stabilité financière plutôt que d’adopter des restrictions radicales sur les crypto-monnaies. De manière comparable, le cadre fourni par les lignes directrices du GAFI est adaptable, permettant aux pays d’adapter leurs lois pour les adapter aux profils de risque uniques de leurs pays respectifs.
L’environnement réglementaire des cryptomonnaies est complexe et dynamique. Des cadres importants du GAFI, de la FCA et du 5MLD montrent comment des efforts sont déployés à l’échelle mondiale pour trouver un équilibre entre les avantages des actifs numériques et la nécessité de réduire les risques associés. Les organismes de réglementation doivent continuer d’ajuster leurs stratégies à mesure que le secteur se développe et que de nouvelles technologies apparaissent afin de garantir une supervision et une protection efficaces de toutes les parties participant à l’écosystème des cryptomonnaies.
