Entre janvier et mai, la Cellule de renseignement financier (UIF) du Mexique a enregistré une augmentation significative du nombre d’alertes de prévention du blanchiment d’argent avec des actifs virtuels ou des crypto-monnaies, atteignant un total de 607 404 notifications.
C’est un hausse de 113% sur un an, par rapport à la même période l’année dernière. Fourchettes plus de 100 fois par rapport à 2022ce qui révèle à la fois la croissance de l’adoption dans ce pays d’Amérique centrale et la plus grande préoccupation concernant la réglementation.
Depuis la promulgation du Loi Fintech en 2020au Mexique, le des échanges Les crypto-monnaies et autres fournisseurs d’actifs virtuels doivent s’enregistrer en tant qu’activité en vertu de la loi fédérale sur la prévention et l’identification des opérations avec des ressources d’origine illicite.
La réglementation établit l’obligation de générer des notifications à la CRF, par l’intermédiaire du Service de l’Administration Fiscale (SAT), lorsque les opérations dépassent le seuil de 645 unités de mesure et de mise à jour. C’est une somme qui, aux valeurs actuelles, représente 70 111 pesos mexicains, soit près de 4 mille dollars.
Aujourd’hui, dans l’industrie, on attribue l’augmentation des déclarations suspectes en partie à l’impact de la chute du échange FTXentre autres événements pertinents dans l’écosystème des crypto-monnaies.
C’est ce qu’il a souligné Isaac Lópezpartenaire de la division Blockchain et Crypto du cabinet Legal & Compliance Advisors, qui a évalué les effets de la faillite de l’entreprise, après avoir contracté une dette de 9 000 millions de dollars.
« Le Mexique continue de figurer parmi les trois premiers pays d’Amérique latine en matière d’adoption de crypto-monnaie. L’augmentation des notifications à la CRF est due au fait que de nombreuses entreprises, après avoir vu ce qui s’est passé avec l’effondrement de FTX, optent pour l’autorégulation et ne disposent d’aucun autre mécanisme au Mexique, autre que le registre anti-blanchiment d’argent, pour transmettre sécurité pour leurs utilisateurs.
Isaac López, associé du cabinet Legal & Compliance Advisors.
Les données ne sont donc pas nécessairement négatives. Jusqu’en mars dernier, 53 entreprises et institutions étaient autorisées à s’inscrire auprès de la SAT, contre un total de 135 candidatures reçues depuis 2020.
Selon López au journal El Economista, il y a eu récemment « une consolidation du marché de la cryptographie au Mexique » qui, lorsque la réglementation est appliquée, « augmente le nombre d’avis ».
« Une régulation étouffante »
Malgré les progrès dans la réglementation des crypto-monnaies dans différentes parties du monde, la Banque du Mexique et le ministère des Finances et du Crédit public maintiennent la position de maintenir ces instruments à l’écart du système financier.
Comme l’a rapporté CriptoNoticias, certains gouvernements ont accepté que les banques détiennent les crypto-monnaies. Au Mexique, les institutions traditionnelles ne peuvent pas proposer d’actifs numériques et les prestataires non financiers sont uniquement soumis aux réglementations anti-blanchiment d’argent.
Dans d’autres pays de la région, comme l’Argentine, les bourses et ce type de prestataires de services relèvent également de la zone d’inspection de l’agence anti-blanchiment. Cette dernière exigence a été approuvée en mars de cette année, après qu’une loi ait été mise à jour au Congrès conformément aux recommandations du Groupe d’action financière (GAFI)) et sa section régionale.
Ce type de législation est l’une des premières actions mises en œuvre par les États en matière de réglementation, compte tenu de la crainte que les bitcoins et autres actifs décentralisés soient utilisés pour financer le crime organisé. Le Groupe d’action financière latino-américain (GAFILAT) a reconnu les efforts du Mexique à cet égard.
Dans cette ligne, le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) a insisté cette année sur le fait que le trafic illégal de fentanyl et sa production sont liés à l’utilisation de crypto-monnaies. C’est une observation controversée, puisque d’autres organisations, comme la DEA, soulignent la préférence des trafiquants de drogue pour l’argent liquide.
Dans le cadre de ce débat réglementaire, au Mexique, les demandes de mise à jour de la réglementation sont en vigueur. En août de l’année dernière, lors d’un événement, le sous-secrétaire au Trésor du Mexique, Gabriel Yorioil a été honnête : qu’allons-nous faire des actifs cryptographiques ? Soit on les interdit, soit on les réglemente. Mais nous devons maintenant prendre une décision.
Pour l’instant, nous sommes loin d’une législation conforme à l’industrie. « Il existe un parti régulateur (des crypto-monnaies) à l’étranger et le Mexique n’en fait pas partie en raison d’un une réglementation étouffante qui crée de l’incertitude», a déploré López.
