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Beaucoup de gens se méprennent sur les crypto-monnaies, pensant que leur anonymat les cache de l’IRS. En réalité, les revenus des crypto-monnaies sont imposables. Voici un guide sur la façon de payer en 2024.
Table des matières
Beaucoup de gens ont encore des idées fausses sur le fonctionnement des cryptomonnaies. Ils ont entendu dire que les cryptomonnaies offrent un certain anonymat, ce qui les amène à penser à tort que même l’IRS ne sera pas en mesure de suivre le montant des revenus en cryptomonnaies qu’ils perçoivent.
C’est pourtant faux. Non seulement vous devez payer des impôts sur vos revenus cryptographiques, mais vous devez également suivre une procédure stricte. Voici comment vous pouvez payer des impôts sur vos revenus cryptographiques en 2024.
Comprendre les événements imposables
La première chose que vous devez comprendre est les événements imposables en question. Il existe de nombreuses façons différentes de gagner des revenus en crypto-monnaies, et l’identification de certains de ces événements vous aidera à établir les procédures appropriées pour effectuer ces paiements.
Échange de crypto-monnaies
La vente d’une cryptomonnaie et l’achat d’une autre sont soumis à des taxes. C’est important car de nouvelles cryptomonnaies prometteuses apparaissent chaque jour et il est souvent difficile d’en suivre l’évolution. Selon l’expert en cryptomonnaies Michael Graw, la plupart des gens sont intéressés par le potentiel de profits élevés, tandis que certains sont même motivés par la promesse d’investissements précoces.
Plus important encore, chaque fois qu’une personne effectue une transaction, elle doit déclarer la juste valeur marchande de la cryptomonnaie reçue. Il s’agit d’une obligation énorme que de nombreux traders de cryptomonnaies négligent.
Achat de biens et de services
Les cryptomonnaies peuvent être utilisées pour acheter des biens ou payer des services. Dans la majorité des pays, États et juridictions, elles sont soumises à l’impôt. Cependant, il est beaucoup plus difficile de déterminer cet impôt lorsqu’il s’agit de cryptomonnaies.
En fin de compte, le client dispose de l’heure exacte de la transaction et, lors du processus de reporting, il doit déclarer la juste valeur marchande de la cryptomonnaie utilisée dans la transaction. Pour certains, cela peut sembler aussi simple que d’indiquer le prix dans leur monnaie fiduciaire, mais cela finit souvent par être un peu plus complexe.
Vente de crypto-monnaie
Chaque fois qu’une cryptomonnaie est vendue contre une monnaie fiduciaire (comme l’USD ou l’EUR), cela est considéré comme un événement imposable. Dans ce cas, les gains et les pertes en capital doivent être déclarés. Il s’agit en fait d’une forme plus standard de l’événement imposable que nous avons décrit lorsque nous avons parlé du trading de cryptomonnaies.
En fin de compte, c’est plus ou moins toujours l’objectif final du trading de crypto-monnaies. L’adoption des crypto-monnaies n’est pas encore aussi importante que celle que quelqu’un pourra utiliser pour toutes ses acquisitions. En d’autres termes, les gens recherchent finalement à les échanger contre des monnaies fiduciaires. Gardez cela à l’esprit avant de le faire.
Extraction de cryptomonnaie
Le minage de cryptomonnaies est déjà coûteux. Il faut acheter l’équipement, investir dans des licences logicielles adéquates, tout installer et payer une facture d’électricité énorme. Dans le climat actuel, on peut se demander quel genre de rendement vous obtiendrez.
La dernière chose que quelqu’un souhaite, c’est calculer toutes ces dépenses et déterminer s’il sera en mesure d’atteindre le seuil de rentabilité (ou même de réaliser un bénéfice)… parce qu’il a oublié qu’il doit également payer des impôts. Les récompenses minières sont des revenus et doivent être déclarées comme telles.
Cryptomonnaies gagnées grâce à des jeux basés sur la chance
Si des cryptomonnaies sont gagnées en jouant à des jeux basés sur la chance dans des casinos en ligne, même s’il s’agit de casinos anonymes, les gains doivent être déclarés. Les gains de casino, les gains de loterie, les paris sportifs, les prix de tombola et les tirages au sort doivent tous être déclarés.
La sous-déclaration ou la déclaration erronée de revenus (même sous cette forme) constitue un problème grave pour quiconque et peut entraîner de graves ennuis juridiques. Par conséquent, cette erreur doit être évitée.
Calcul des gains et des pertes
Une fois tous les événements imposables identifiés, il est temps de mettre sur papier tous les revenus et dépenses/coûts. Pour commencer, tout revenu imposable doit être vérifié. Ce n’est pas parce qu’une certaine valeur change de mains que quelqu’un est dans une meilleure situation qu’avant. Il y a donc quelques éléments à prendre en considération.
Commencez par calculer le prix de revient. Cela signifie que la date et l’heure exactes doivent être notées, ainsi que le montant d’argent qui a été payé à l’origine pour la cryptomonnaie en question. Cela inclut les frais d’acquisition.
Ensuite, il faut fournir la valeur marchande, c’est-à-dire le coût de la cryptomonnaie au moment de son acquisition (au moment de l’événement imposable mentionné dans la dernière section).
L’élément le plus important de tout cela est ce que l’on appelle les gains en capital. Cela implique qu’au moment de la vente, la valeur de l’actif cryptographique était plus élevée qu’au moment de l’acquisition.
Il existe également le scénario inverse, où la valeur marchande est inférieure à ce qu’elle était lors de l’acquisition.
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Fiscalité fédérale et locale des cryptomonnaies
En matière d’impôt fédéral sur le revenu, l’IRS considère les crypto-actifs comme des biens immobiliers. Cela signifie qu’ils sont soumis aux règles de l’impôt sur les plus-values.
La fiscalité varie d’un État à l’autre. Par exemple, certains États appliquent l’impôt sur le revenu et d’autres non, mais il existe également des réglementations spécifiques à chaque État, ce qui signifie que l’État en question peut offrir des incitations fiscales liées aux cryptomonnaies. Le Wyoming en est un exemple, car il est très proactif dans la création d’un environnement réglementaire favorable aux entreprises et aux utilisateurs de cryptomonnaies.
Alors que de plus en plus de commerçants acceptent les crypto-actifs comme moyens de paiement, la question de la taxation de ces ressources au niveau national et local devient un enjeu encore plus important qu’auparavant. L’importance et l’adoption des crypto-actifs sont vouées à augmenter encore à l’avenir, c’est pourquoi la compréhension des réglementations qui les entourent devient une priorité absolue pour tout le monde.
Importance de la déclaration et de la tenue de registres détaillés
Savoir combien il faut payer et simplement payer n’est qu’une des nombreuses tâches nécessaires à accomplir pour régler ses obligations envers l’IRS.
Lorsqu’il s’agit de déclarer les revenus provenant d’activités de crypto-monnaie, il faut utiliser les bons formulaires comme 1040, 8949 et Schedule D. Tout dépend si l’argent a été gagné grâce au minage, au jalonnement ou à la vente et au trading.
Le plus important est de conserver tous les enregistrements détaillés. Un historique détaillé des transactions avec tous les reçus, relevés et adresses de portefeuille (des portefeuilles impliqués dans vos transactions) doit être conservé.
Tout cela peut être facilité en utilisant le bon logiciel fiscal. L’utilisateur doit s’assurer de préciser qu’il recherche un logiciel qui prend en charge les crypto-monnaies et les revenus en crypto-monnaies. Soyons réalistes : en 2024, les crypto-monnaies sont un élément si essentiel de nos finances que la demande est plus que raisonnable.
Les revenus cryptographiques sont imposables ; l’évasion fiscale peut entraîner de graves problèmes
Nous sommes en 2024 et les cryptomonnaies ne sont plus sans réglementation. Elles ne sont plus non plus suffisamment petites et insignifiantes pour passer sous le radar de l’IRS. Réglez toutes vos responsabilités envers l’IRS. Toutes les ressources sur le sujet sont disponibles, c’est pourquoi l’idée que quelqu’un ne sache pas comment faire ne tient plus.
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