UN rapport récent par Bitwise et VettaFi révèle que 56 % des conseillers financiers sont plus susceptibles d’investir dans la cryptographie cette année, les résultats des élections américaines de 2024 faisant pivoter le sentiment.
La flambée des prix des cryptomonnaies en 2024 et la clarté accrue de la réglementation ont suscité un plus grand intérêt de la part des clients et des conseillers. En 2024, 96 % des conseillers ont répondu aux demandes de renseignements des clients sur la cryptographie, le niveau le plus élevé enregistré, contre 88 % en 2023.
De plus, la proportion de conseillers allouant des cryptomonnaies dans les portefeuilles clients a doublé d’une année sur l’autre, passant à 22 % en 2024, contre 11 % en 2023. Les investisseurs institutionnels (30 %) et les conseillers en investissement enregistrés (RIA) (28 %) étaient les plus susceptibles d’attribuer de la cryptographie, suivis par les représentants des centres de transmission (24 %).
Les clients des conseillers prennent également de plus en plus de positions indépendantes dans les cryptomonnaies, avec 71 % d’entre eux investissant dans les cryptomonnaies indépendamment de leurs conseillers en 2024, contre 59 % en 2023. Ces actifs « conservés » représentent une opportunité croissante pour les conseillers cherchant à intégrer les cryptomonnaies dans des projets patrimoniaux plus larges.
Le rapport a interrogé 430 réponses éligibles de conseillers financiers.
Le rapport dresse le portrait d’une industrie qui prend de l’ampleur. Les conseillers qui n’ont pas encore attribué de crypto-monnaies sont de plus en plus enclins à le faire, puisque 19 % d’entre eux prévoient d’investir en 2025, contre 8 % l’année dernière.
Pendant ce temps, 99 % des conseillers investissant déjà dans la cryptographie prévoient de maintenir ou d’augmenter leur exposition.
Dynamique politique
Les élections américaines de 2024 ont marqué un tournant important pour la cryptographie. L’adoption par le président élu Donald Trump des actifs numériques, y compris une proposition de réserve stratégique de Bitcoin (BTC), a alimenté l’optimisme.
De plus, les candidats pro-crypto ont remporté des victoires clés au Congrès, faisant pencher le paysage politique en faveur de l’industrie.
Le rapport met également en évidence les spéculations croissantes sur la proposition de la sénatrice Cynthia Lummis (R-WY) selon laquelle les États-Unis achèteraient 1 million de Bitcoins sur cinq ans, 45 % des conseillers pensant que cela se produira.
Le rapport suggère que l’entrée potentielle des États-Unis dans la course aux réserves de Bitcoin pourrait déclencher une tendance mondiale, des pays comme le Brésil et la Pologne envisageant déjà une législation similaire.
Obstacles restants
Malgré un enthousiasme croissant, des défis demeurent. La volatilité (47 %) et l’incertitude réglementaire (50 %) demeurent les principaux obstacles à l’adoption par les conseillers. Toutefois, les préoccupations réglementaires ont diminué par rapport aux années précédentes, reflétant des perspectives plus favorables sous la nouvelle administration.
65 % des conseillers ne peuvent toujours pas ou ne sont pas sûrs de pouvoir allouer des cryptomonnaies aux comptes clients, ce qui reste un obstacle important.
Il est encourageant de constater que les conseillers sont de plus en plus confiants dans leur capacité à valoriser les actifs cryptographiques, avec seulement 31 % d’entre eux citant des problèmes de valorisation en 2024, contre 42 % en 2023. Les préoccupations en matière de conservation s’atténuent également, la crainte de piratage passant de 38 % en 2022 à 24 %. en 2024.
Des stratégies changeantes
Le rapport a également souligné l’évolution des préférences des conseillers en matière de véhicules d’investissement cryptographiques. Les ETF d’actions cryptographiques (25 %) restent le choix le plus populaire, car ils offrent un point d’entrée familier aux conseillers hésitants à s’exposer directement à la cryptographie.
L’intérêt pour les ETF cryptographiques au comptant (22 %) et les fonds indiciels cryptographiques diversifiés (19 %) a augmenté, reflétant l’attrait croissant des options gérées par des professionnels.
Le rapport note que les conseillers explorent des stratégies plus sophistiquées, les stratégies thématiques (26 %) et les stratégies tampons (24 %) retenant une attention particulière. Ces approches visent à atténuer la volatilité des cryptomonnaies et à générer des rendements différenciés.
Il a ajouté que 67 % pensent que le prix du Bitcoin augmentera au cours de l’année prochaine, contre 52 % en 2023. D’ici 2030, 40 % s’attendent à ce que le Bitcoin se négocie entre 250 000 et 1 million de dollars, et 10 % prévoient qu’il pourrait dépasser 1 million de dollars.
Le rapport note également une conviction croissante quant au potentiel à long terme du Bitcoin en tant qu’actif principal. 83 % des personnes interrogées pensent que Bitcoin aura une capitalisation boursière supérieure à celle d’Ethereum (ETH) d’ici cinq ans.
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