La banque multinationale basée à Singapour, OCBC, a annoncé une solution pour les entreprises cherchant à diversifier leurs actifs à l’aide de la technologie blockchain.
La solution basée sur Web 3 implique la tokenisation des actifs de l’entreprise et éventuellement leur vente à des investisseurs accrédités dans l’écosystème, selon des rapports locaux. Les solutions d’OCBC diffèrent des obligations numériques en allant plus loin et en proposant une « tokenisation personnalisée » à leurs entreprises clientes.
La solution de tokenisation basée sur la blockchain sera disponible pour les entreprises clientes détenant des actifs supérieurs à 10 millions SGD (7,3 millions de dollars). Malgré ce chiffre élevé, l’offre présente des tendances de démocratisation qui se répercutent à travers un faible investissement minimum de 1 000 SGD (734 $).
Traditionnellement, une banque commerciale proposant des obligations d’entreprises nécessite un investissement minimum de 250 000 SGD (183 700 $) et a des durées et des méthodes de règlement strictes. Kenneth Lai, responsable des marchés mondiaux d’OCBC, a précisé que les offres de la banque permettraient aux investisseurs de sélectionner la durée des obligations symboliques et les paiements d’intérêts périodiques pour les détenteurs d’obligations.
Lai a ajouté que la solution unique en son genre pour le marché singapourien offrira plusieurs avantages aux acteurs du secteur financier. Le plus évident sera la déconcentration des avoirs obligataires résultant de leur fractionnement, améliorant ainsi l’accessibilité, la liquidité et la gestion des risques.
Du côté des investisseurs, la fractionnement leur permet de liquider une partie de leurs avoirs obligataires pour financer les opérations des entreprises tout en conservant leur participation.
OCBC, la deuxième plus grande banque commerciale de Singapour, s’est tournée vers l’intérieur lors du déploiement de la solution pour s’appuyer sur ses capacités internes de tokenisation. À l’avenir, le géant financier affirme qu’il étendra la portée de son offre pour accueillir un large éventail d’actifs tokenisés.
“Nous sommes fiers d’avoir développé des obligations tokenisées sur mesure via notre plateforme de tokenisation d’actifs”, a déclaré Lai. « Cette innovation offre des alternatives d’investissement flexibles et liquides, apportant des avantages tangibles à nos clients. »
Le rythme rapide de la tokenisation
Singapour est le fer de lance de la tokenisation en Asie du Sud-Est alors qu’elle se bat pour la première place avec Hong Kong. En 2024, SBS et UBI se sont associés pour lancer des titres tokenisés dans le cadre du Project Guardian, la dernière d’une longue série d’offres dans l’écosystème.
BondbloX, soutenu par Citi (NASDAQ : C), envisage la tokenisation à Singapour depuis des années avec Moody, rejoignant le Project Guardian pour évaluer les risques potentiels pour le système financier local.
« À mesure que ces capacités évoluent, le potentiel de la tokenisation pour remodeler la façon dont les actifs sont négociés et gérés à l’échelle mondiale devient de plus en plus évident, promettant un avenir dans lequel les jetons numériques débloqueront de nouvelles efficacités et opportunités économiques », a déclaré Rajeev Bamra, responsable de la stratégie de Moody’s.
La Turquie travaille avec la « crypto »
Par ailleurs, la banque commerciale turque Garanti BBVA a dévoilé un nouveau service qui permet à ses clients d’accéder aux actifs numériques conformément à la législation locale et régionale en vigueur.
L’offre sera dirigée par la nouvelle branche d’actifs numériques de la banque, Garanti BBVA Kripto, qui est dotée de capacités de conservation. Garanti BBVA s’est associé au bureau de change numérique local espagnol Bit2me pour l’exécution des transactions.
La collaboration devrait fournir des liquidités pour les transactions et répondre en partie aux exigences réglementaires existantes. Se tourner vers l’Espagne pour un fournisseur de services d’actifs numériques n’est pas un feu de paille puisque Garanti BBVA est une filiale de la puissance financière espagnole Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA).
En vertu des dispositions des lois de l’Union européenne sur les marchés des actifs cryptographiques (MiCA), les institutions financières traditionnelles peuvent proposer des actifs numériques à leurs clients après avoir obtenu l’approbation des autorités de régulation locales.
Grâce à ce dernier développement, les clients de détail pourront acheter, détenir et vendre des actifs numériques sans quitter les plateformes bancaires mobiles Garanti BBVA. Pour les investisseurs institutionnels, il reste à savoir si Garanti BBVA proposera ou non une offre similaire à ce groupe démographique.
Cette décision fait suite à une augmentation du nombre d’investisseurs en actifs numériques en Turquie, avec des chiffres impressionnants plaçant le pays au troisième rang en termes d’adoption. Les investisseurs envahissent en masse cette classe d’actifs émergente, désireux de protéger leur patrimoine contre les taux d’inflation galopants tandis que les avantages de l’amélioration des transactions transfrontalières en attirent d’autres.
Le PDG de Bit2me, Leif Ferreira, a révélé que Bit2me ne se reposerait pas sur ses lauriers suite à son partenariat avec Garanti BBVA. Au lieu de cela, la bourse a pour objectif de fournir des services de change à un grand nombre de banques commerciales à travers l’Europe, notant que 2025 sera une année charnière pour cette classe d’actifs.
“2025 marque le coup d’envoi pour les banques qui souhaitent proposer des services d’achat/vente de cryptomonnaies”, a déclaré Ferreira. “Nous collaborons avec plus de 50 institutions financières pour les aider à lancer leurs produits cryptographiques cette année.”
Fusionner l’ancien et le nouveau
À mesure que les actifs numériques se généralisent, plusieurs banques commerciales étendent la portée de leurs services pour proposer à leurs clients des monnaies numériques. Fortes de MiCA, ces banques déploient des services d’actifs numériques pour conserver leur part de marché face à la forte concurrence des nouvelles banques numériques.
En plus d’offrir des services d’actifs numériques à leurs clients, plusieurs banques ajoutent des actifs émergents à leurs bilans, ce qui s’écarte des stratégies d’investissement traditionnelles. L’Autorité bancaire européenne (ABE) a depuis déployé de nouvelles normes que les banques commerciales doivent respecter dans le traitement des actifs numériques.
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