Selon un rapport de Crypto Exchange Cex.io, les transferts de stablecoin ont atteint 27,6 billions de dollars en 2024, dépassant le Visa et le volume de transaction combiné de MasterCard de 7,68%.
Le rapport a souligné que les stablecoins ont systématiquement surpassé les fournisseurs de paiement traditionnels tout au long de l’année malgré une baisse du troisième trimestre en raison de ralentissements de marché plus larges.
Cette tendance indique un changement dans les envois de fonds mondiaux, car les fournisseurs d’héritage comme Western Union et MoneyGram ont du mal à s’adapter à une demande croissante d’actifs numériques.
L’offre de stablecoin a augmenté de 59% au cours de cette période, dépassant 200 milliards de dollars. Cette croissance a poussé les stablecoins à représenter 1% de l’offre totale du dollar américain, une augmentation significative de 0,63% au début de l’année.
L’USDC mène alors que Solana gagne la domination
L’USDC de Circle a émergé comme le stablecoin dominant pour les transactions sur chaîne, représentant 70% du volume de transfert total. Cependant, son influence s’est légèrement affaiblie au Q3 en raison d’une baisse temporaire de l’activité Defi.
L’USDT de Tether, le plus grand stablecoin par capitalisation boursière, a connu une croissance substantielle, avec son volume de transfert total plus que de doubler. Malgré cela, sa part de marché est passée de 43% à 25% l’année dernière.
Solana est devenue la blockchain la plus active pour les transferts de stablecoin, dépassant Tron et Ethereum en janvier 2024. La vague de l’activité basée sur Solana a propulsé la part de marché de l’USDC, avec 73% de l’offre de stablecoin du réseau lié aux transactions USDC.
Selon cex.io:
«Cette augmentation est alignée sur la croissance globale de l’écosystème de Solana, car les stablées sur le réseau étaient principalement utilisées pour les activités Defi et d’autres activités DAPP.»
Volume de stablecoin de bots de carburant
Cex.io a souligné que le trading basé sur les bot a joué un rôle important dans les transactions de stablecoin l’année dernière, avec des systèmes automatisés responsables de 70% du volume total.
Selon les recherches de l’entreprise, les métiers axés sur les bot étaient particulièrement dominants sur Ethereum, Base et Solana.
L’échange de crypto a rapporté que les volumes de transaction non ajustés – reflétant l’activité BOT, représentant 77% de tous les transferts de stable en 2024.
Il a continué que les transactions non ajustées représentaient plus de 98% de l’activité totale de stablage dans les réseaux où l’USDC domine, comme Solana et Base.
Cette vague a été alimentée par les vitesses de transaction élevées de ces réseaux, les coûts faibles, l’écosystème de défi en plein essor et la prolifération rapide des jetons meme. Rien qu’en décembre, Memecoins a représenté 56% du volume de négociation des échanges décentralisés de Solana (DEX).
Malgré les inquiétudes concernant les bots manipulant les marchés par le précurse et les attaques de sandwich, Cex.io a noté qu’ils amélioraient également l’efficacité. Ces systèmes automatisés facilitent l’arbitrage, exécutent des transactions de contrat intelligentes récurrentes et aident à couvrir les frais de gaz des utilisateurs.
Cex.io a ajouté:
«En conséquence, la domination des bot dans les transactions de stablecoin pourrait également représenter la maturation de certains réseaux.»
Quoi de suite pour stablecoins?
L’échange a déclaré que les étincelles ont cimenté leur rôle de sources de liquidité essentielles dans les paiements Defi, négociés et transfrontaliers en 2024. Cette tendance devrait persister en 2025, en particulier dans les cycles post-lancement, ce qui déclenche historiquement le volume commercial et les flux de capitaux.
L’expansion de l’alimentation est également susceptible de se poursuivre. La société a noté que les cycles de marché précédents ont montré que la croissance des stablescoin s’étend au-delà des phases haussières, persistant souvent même lors des ralentissements précoces. Par exemple, en 2022, l’approvisionnement en stablecoin a continué à augmenter jusqu’en mars – cinq mois après le pic du marché. Cela suggère que la demande pourrait rester stable même si des conditions de marché plus larges s’affaiblissent.
Un autre développement clé pourrait impliquer un changement au-delà des réseaux dominés par l’USDT comme TRON. Le rapport a noté que l’USDT fait face à une concurrence croissante et à une examen réglementaire accrue, ce qui pourrait éroder sa part de marché et avoir un impact sur la domination de Tron dans les transactions de stablecoin.
Pendant ce temps, la prochaine mise à jour de PECTRA d’Ethereum, attendue en mars 2025, pourrait renforcer l’attrait du réseau en tant que centre de stablecoin. La mise à niveau vise à améliorer l’évolutivité, à réduire les frais de gaz et à améliorer l’expérience utilisateur sur les réseaux Ethereum Layer 1 et Layer 2.
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