Deux législateurs américains accusent sept des plus grandes banques américaines par un actif total de ne pas avoir réussi les avantages d’un environnement de taux d’intérêt élevé aux clients.
Dans une lettre aux PDG de Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase (JPMC), US Bank, PNC Bank, Truist et Wells Fargo, les sénateurs américains Elizabeth Warren (D-Mass.) Et Jack Reed (Dr.I.) Les prêteurs ont augmenté les taux d’intérêt qu’ils facturent aux emprunteurs tout en conservant les taux qu’ils paient aux comptes d’épargne.
«Les taux de dépôt pour les épargnants sont toujours à la traîne du taux des fonds fédéraux, mais cet écart est plus important pour les clients des grandes banques que pour les banques régionales et communautaires.»
Warren et Reed sont tous deux membres du Comité sénatorial des banques, du logement et des affaires urbaines.
Selon les Sénateurs, les sept banques ont réalisé des bénéfices record de 1 billion de dollars en 2023 en «facturant plus d’emprunteurs, en payant un peu d’épargne et en empochant les intérêts payés par la Réserve fédérale».
Warren et Reed disent que les PDG des sept méga banques n’ont pas tenu parole après avoir témoigné devant le Sénat américain il y a trois ans qu’ils augmenteraient les taux d’intérêt pour les épargnants.
Sur le PDG du plus grand prêteur américain par les actifs, Jamie Dimon, les deux sénateurs disent,
«Lorsque la Réserve fédérale a commencé à augmenter le taux des fonds fédéraux en mars 2022, JPMC a été très rapide pour augmenter les taux d’intérêt qu’il a facturé aux emprunteurs pour les hypothèques, les prêts automobiles et les cartes de crédit.
En septembre 2022, vous (Dimon) a témoigné devant le Comité des banques sénatoriales que vous vous attendiez également à augmenter les taux que JPMC paie des épargnants, quoique à un rythme plus lent.
À ce moment-là, JPMC facturait 6,98% pour une hypothèque et de 18% à 27% pour une carte de crédit, tout en payant à ses clients 0,01% sur un compte de dépôt de demande.
Mais deux ans plus tard et malgré votre témoignage, les taux d’intérêt de JPMC n’ont pas bougé. Alors que le taux d’intérêt que JPMC gagne sur les soldes qu’il maintient dans ses propres comptes dans la Réserve fédérale est passé de 3,15% à 4,4%, les clients de JPMC continuent de gagner 0,01% négligeable sur leurs économies. »
Les deux sénateurs américains accusent également les chefs de Wells Fargo, Bank of America et truist de maintenir les taux d’intérêt que leurs titulaires de compte d’épargne gagnent à «0,01% négligeable» malgré les prêteurs générant entre 3,15% et 4,4% sur leurs soldes de réserve fédérale. Les PDG de PNC, Citi et US Bank sont également accusés de maintenir les taux d’intérêt sur les comptes d’épargne à 0,02%, 0,03% et 0,05%, respectivement, tout en générant plus de trois cents de leurs soldes bancaires avec la Fed.
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