À un peu plus d’un mois de l’expiration de la première phase de blanchiment ou de régularisation des crypto-monnaies en Argentine, le processus avance normalement, suscitant plus d’intérêt du public que beaucoup ne le pensaient.
Il s’agit d’une procédure activée depuis juillet dernier, et dans le cadre de laquelle sont émises une série de communications visant à guider les utilisateurs.
Ce faisant, les plateformes de cryptomonnaies réglementées adhèrent à la réglementation qui offre la possibilité – à ceux qui le souhaitent – de régulariser leurs possessions en cryptomonnaies dans l’un des pays. 70 échanges enregistrés jusqu’à présent à la Commission nationale des valeurs mobilières (CNV).
En ce sens, la règle établit également que les actifs cryptographiques qui étaient déjà sous la garde des bourses enregistrées auprès de la Commission nationale des valeurs mobilières (CNV) au 31 décembre 2023, peuvent être classés comme actifs situés dans le pays et soumis à ce régime.
Comme le rapportent les médias locaux, plusieurs sociétés de crypto-monnaie opérant en Argentine le prétendent. je reçois de nombreuses requêtes, bien qu’ils assurent qu’il n’y a toujours pas de mouvements de capitaux importants.
«Le blanchiment de crypto-monnaie nous a amené plus de demandes que ce à quoi nous nous attendions. On pensait que les utilisateurs de crypto-monnaie ne voudraient pas formaliser leurs avoirs, puisqu’ils avaient précisément choisi la crypto pour être « sous le radar ». Cependant, nous constatons beaucoup d’intérêt », a déclaré aux médias Julián Colombo, PDG de Bitso Argentina.
«Nous avons été surpris par le montant des dépôts reçus sur la plateforme afin de blanchir les fonds. Depuis que nous avons mis le formulaire de blanchiment d’argent sur le site les demandes ont grimpé en flèche. Nous pensons que c’était quelque chose qui était nécessaire depuis longtemps et qui offre la possibilité aux investisseurs ou aux travailleurs qui reçoivent ou reçoivent leur salaire en crypto-monnaies de pouvoir l’utiliser librement”, a convenu Federico Ogue, PDG de Buenbit.
Un constat similaire a été fait par Juan Pablo Fridenberg, directeur des affaires publiques chez Lemon, soulignant que le nombre de personnes intéressées grandit au fil des jours, “à la fois par un accompagnement, pour des montants plus petits, et par des dérivations d’études comptables et juridiques dans le cas de patrimoines plus importants.”
En ce sens, les échanges d’espoir qu’il y ait un pic pour les prochaines semainesà l’approche du 30 septembre, date de clôture de cette première phase dans laquelle il est appliqué une taxe de 5% pour les montants de blanchiment supérieurs à 100 000 USD.
Jusqu’à présent, on sait que les utilisateurs cherchent à régulariser des montants allant de milliers de stablecoins à des centaines de bitcoins, selon les bourses consultées.
La situation sera différente lors de la deuxième phase de blanchiment, qui s’étendra du 1er octobre au 31 décembre, où un taux de 10 % devra être payé sur l’excédent de 100 000 dollars. Puis, jusqu’au 31 mars 2025, la taxe sera de 15 %.
A ce stade, l’équipe Buenbit rappelle que si les cryptomonnaies n’ont pas été acquises sur la plateforme choisie pour le blanchiment, une preuve de propriété doit être présentée et valorisation à l’AFIP certifiée par un notaire. “Ceci doit être accompagné du ‘Récapitulatif du compte pour blanchiment’ joint à l’affidavit du régime de régularisation des avoirs.”
Les échanges sont haussiers, malgré la résistance
Face à la persistance des doutes, la plupart des bourses ont choisi de publier une sorte de guide sur les réseaux, où certains bitcoiners Ils en ont profité pour s’interroger sur le blanchiment d’argentle considérant comme une activité qui s’oppose à la philosophie qui promeut la souveraineté financière et la décentralisation.
Comme l’a rapporté CriptoNoticias, depuis l’annonce de l’application de la mesure, les experts débattent des avantages et des inconvénients. Parmi les points négatifs, il faut souligner le fait que le blanchiment implique le renoncement à l’auto-garde des crypto-monnaies, une pratique qui permet aux personnes de gérer plus facilement leurs bitcoins indépendamment de l’État.
Cette démission est un processus qui n’est pas sans risques et qui, en général, “n’est pas favorable aux utilisateurs”, selon Ricardo Mihura, président de l’ONG Bitcoin Argentina.
Cependant, des bourses comme Lemon considèrent la régularisation des crypto-actifs comme positive dans un scénario où régulation des écosystèmes progrès, tant en Argentine que dans le monde. “Les valeurs d’incorporation au titre du blanchiment constituent un coût d’acquisition à toutes fins fiscales, ce qui permet d’optimiser leur traitement fiscal global”, commentent-ils.
L’idée est partagée par Matías Bari, de Satoshi Tango. “Cette mesure contribue non seulement à une plus grande sécurité juridique pour les investisseurs, mais stimule également l’adoption des crypto-monnaies dans le pays.” Il considère ainsi que la mesure favorise la transparence et s’aligne sur les tendances réglementaires qui se produisent dans le monde.
C’est une position partagée par le président du CNV, Roberto Silva, pour qui le blanchiment d’argent est important. comme moyen de se conformer aux recommandations du Groupe d’action financière internationale (GAFI).
Ces « bonnes pratiques du GAFI sont appliquées » et la délivrance de rapports sur les activités financières des membres de l’écosystème bitcoin est favorisée. Une action nécessaire pour le gouvernement argentin qui se bat actuellement pour ne pas être inclus dans la liste grise de l’organisation.
