Bitcoin ne représente aucun risque pour les finances du Salvador, admet le GAFI

Après avoir réalisé une évaluation sur le territoire salvadorien, le Groupe latino-américain d’action financière (GAFILAT) observe que l’adoption du bitcoin (BTC) ne représente aucun risque pour le système financier du pays.

Avec cette déclaration, l’organisation, qui est une extension du GAFI dans la région, conclut un rapport détaillé dans lequel elle présente les résultats d’une étude réalisée au Salvador afin d’évaluer ses actions pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement de le terrorisme (LA/FT). Ceci, dans le cadre de l’utilisation du BTC comme monnaie légale.

Le rapport examine le respect des 40 recommandations du GAFI, y compris la soi-disant règle de voyage, faisant une analyse complète du fonctionnement de l’écosystème salvadorien de crypto-monnaie.

Comme le souligne GAFILAT, l’étude s’est appuyée sur les informations fournies par le pays, ainsi que sur les données obtenues par une équipe d’évaluation qui a visité El Salvador au début de cette année.

Ils ont ainsi déterminé que l’adoption de la monnaie créée par Satoshi Nakamoto “n’a pas eu d’impact significatif” sur l’économie du pays, prouvant qu’il existe un faible niveau d’utilisation parmi la population.

Selon les observations de l’agence, au cours de sa visite, le système financier salvadorien a converti un certain nombre de bitcoins en dollars. équivalent à 6,6 millions de dollars. Un chiffre révélateur d’un faible volume de transactions, compte tenu du fait que représente un ratio de 0,03% par rapport aux plus de 17 639 millions de dollars gérés par les 12 grandes banques du marché salvadorien.

“Les transactions exécutées en bitcoin par la population salvadorienne sont limitées et il existe une préférence importante des clients pour l’utilisation du dollar”, précise GAFILAT.

Ces opérations de convertibilité dans le système financier sont associées aux remboursements de prêts, aux collecteurs, aux cartes de crédit, aux dépôts et aux paiements de primes, souligne le rapport GAFILAT, qui précise également que les flux de fonds via les portefeuilles de cryptomonnaies est inférieur à 1 %.

Ils détectent peu de vulnérabilités, mais ils gardent l’œil sur Bitcoin

Dans son rapport sur le Salvador, GAFILAT souligne ce qu’il qualifie de “certaines vulnérabilités”, indiquant que le plus grand risque détecté est lié aux échanges qui impliquer BTC avec d’autres crypto-monnaies qui Ils ne sont pas réglementés dans le pays.

Bien que le pays ait fait des efforts importants dans l’analyse des risques applicables au bitcoin, un niveau de risque de BC/FT n’a pas été conclu pour les actifs virtuels en général, même s’il ne semble pas y avoir de compréhension des risques auxquels le pays est exposé. .

Rapport GAFILAT pour le Salvador.

À ce stade, l’organisation internationale confirme que la Banque centrale (BCR) dispose d’un registre de 106 fournisseurs de services Bitcoin (PSB), tandis que la Commission nationale des actifs numériques (CNAD) fait état de 16 fournisseurs de services d’actifs numériques (PSAD).

Même s’il évoque quelques légers manquements dans le contrôle, GAFILAT certifie le respect adéquat des mesures par les échanges de crypto-monnaie qui opèrent au Salvador.

Il mentionne notamment, dans le cadre de la conformité, l’application de limites à la convertibilité automatique des bitcoins en dollars afin que les transactions ne dépasse pas 200 000 USD. Des « signaux d’alerte » sont également mis en œuvre dans les opérations d’alerte des autorités.

Comme l’a rapporté CriptoNoticias, l’intérêt du gouvernement de Nayib Bukele à se conformer aux normes du GAFI l’a conduit à proposer plusieurs réformes de la loi sur les actifs numériques, qui a été approuvée l’année dernière. Les modifications sont apportées à ajouter davantage de mesures anti-blanchiment d’argent dans les services offerts avec Bitcoin.

Cependant, GAFILAT insiste sur le fait que avoir le bitcoin comme monnaie toujours un risque pour le pays, réitérant l’idée que la monnaie numérique est étroitement liée aux opérations illicites.

Pour cette raison, il pense qu’au Salvador “ils ne comprennent toujours pas les risques liés à la monnaie numérique”. Ceci, malgré le fait que la majorité des études réalisées sur le sujet indiquent que l’utilisation des crypto-monnaies à des fins criminelles est à des niveaux très bas.