Bitfinex, l’échange de bitcoin, USDT (Tether) et d’autres crypto-monnaies, exigera, de manière obligatoire, le respect des normes réglementaires du Groupe d’action financière (GAFI), appelées « règle de voyage ». Ainsi, à partir du 29 janvier 2025, les utilisateurs qui effectuent des transactions de plus de 1 000 $ devront partager des données détaillées, telles que le montant en crypto-actifs, le nom de chaque client de la plateforme, son adresse physique, son numéro d’identification et sa date de naissance.
“Bitfinex annonce qu’à partir du 29/01/2025, les données des règles de voyage seront partagées lors de l’envoi de crypto-monnaies d’une valeur de 1 000 $ ou plus aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) via l’API”, a rapporté la société depuis octobre dernier. Les données collectées seront partagées avec les entités de régulation, les banques centrales, les autorités bancaires, les tribunaux et ainsi de suite.
Pour les entités (comptes d’entreprise), les informations partagées comprennent le nom, l’adresse et le numéro d’identification gouvernemental de l’entité (numéro d’identification fiscale, identifiant d’entité juridique ou numéro d’enregistrement), comme indiqué dans le communiqué.
La règle de voyage, que le GAFI impose au secteur des cryptomonnaies depuis juin 2019, est une réglementation anti-blanchiment d’argent qui oblige les VASP à échanger des informations d’identification personnelle de l’expéditeur et du destinataire simultanément lorsque des transactions sur cryptoactifs ont lieu.
Bitfinex met en œuvre la règle de voyage depuis l’année dernière et l’a fait par étapes. Premièrement, jusqu’en novembre 2023, il permettait à ses clients de partager éventuellement des données pour les retraits de 1 000 $ ou plus. Plus tard la même année, il a permis aux clients de partager des informations après des retraits inférieurs à 1 000 $ et a en outre automatisé le processus, en envoyant les données requises pour toutes les transactions atteignant le seuil susmentionné.
Désormais, toutes les transactions qui atteignent ou dépassent 1 000 $ doivent consulter la documentation de l’API Bitfinex et mettre à jour leur code client avant le 29 janvier 2025 pour éviter les perturbations. Cela signifie que l’échange de crypto-monnaie également partagera les données de ses utilisateurs avec des plateformes de trading, des applications de gestion de portefeuilles et autres services de crypto-monnaie qui intègrent l’API Bitfinex.
L’entreprise veille à appliquer cette règle pour se conformer aux normes mondiales que la réglementation impose aux VASP. Cependant, la mesure implique “que les utilisateurs devront fournir plus d’informations sur leurs transactions, ce qui pourrait mettre certains mal à l’aise quant à leur vie privée”, comme l’a prévenu Ana Ojeda, plus connue sur les réseaux sociaux sous le nom de Criptolawyer.
De plus, de nouvelles réglementations pourraient rendre difficile l’accès à certains services pour ceux qui ne répondent pas aux exigences KYC, l’acronyme de l’expression « connaissez votre client ». Avec cela, il existe un risque d’exclure des services de Bitfinex et d’autres fournisseurs certains utilisateurs de l’écosystème des crypto-monnaies qui préfèrent effectuer des transactions en privé.
D’un autre côté, les traders qui ont tendance à effectuer des transactions importantes pourraient rencontrer des inconvénients supplémentaires lorsqu’ils devront se conformer aux nouvelles réglementations, ce qui affecterait leur stratégie d’investissement, selon Criptolawyer.
Quoi qu’il en soit, il convient de noter que le GAFI, qui met en œuvre la règle de voyage, supervise également le secteur financier traditionnel à travers le réseau SWIFT, qui est le réseau de communication international entre les banques et d’autres entités financières. Sa réglementation est donc une approche qu’elle a voulu transférer au secteur des crypto-monnaies, soustraire la décentralisation et la confidentialité de l’écosystème, des fonctionnalités que certains considèrent comme des avantages offerts par l’écosystème Bitcoin.
La possibilité d’effectuer des transactions sous anonymat est ce qui a poussé le GAFI et les organismes de régulation à exiger une vision et un encadrement permanents du secteur des cryptomonnaies, bien que cela représente la perte des droits d’utilisateur. La sélection d’un certain service parce qu’il offre des options de protection de la vie privée plus nombreuses et meilleures est quelque chose qui a changé dans l’industrie.
