Circle a lancé Compliance Engine, un outil conçu pour aider les entreprises à répondre aux exigences réglementaires grâce à des contrôles de conformité personnalisables et automatisés. Cette fonctionnalité est intégrée à l’infrastructure de Circle, éliminant ainsi le besoin de solutions tierces distinctes et rationalisant le processus de conformité pour les entreprises opérant dans le domaine des actifs numériques.
Alors que les entreprises doivent faire face aux complexités des réglementations en constante évolution, Compliance Engine propose des fonctionnalités telles que le filtrage des transactions en temps réel, la surveillance périodique des transactions et le respect de la Travel Rule pour la transmission sécurisée des informations personnelles entre les fournisseurs de services d’actifs virtuels. Ces fonctionnalités permettent aux entreprises de définir des niveaux de risque, d’automatiser les mesures d’application et de développer des listes de blocage préventives adaptées à leurs besoins.
L’approche de Circle en matière de soutien à la conformité réglementaire
Selon l’annonce de Circle, le Compliance Engine fait partie de l’engagement continu de l’entreprise en matière de conformité réglementaire. Circle affirme avoir construit une base de confiance et de transparence, ce qui a joué un rôle déterminant dans sa capacité à s’adapter à l’évolution de la réglementation. Cet engagement est illustré par le fait que Circle est devenu le premier émetteur de stablecoin à se conformer au cadre réglementaire des marchés des crypto-actifs de l’Union européenne.
Le Compliance Engine vise à éliminer les obstacles qui ont toujours rendu difficile l’adoption des technologies blockchain par les entreprises. En fournissant des outils qui simplifient le processus de respect des obligations réglementaires, Circle permet aux entreprises de créer en toute confiance des services on-chain sans la longue préparation traditionnellement requise pour garantir la conformité. Cette approche répond à un défi important dans le secteur, où l’incertitude réglementaire a souvent constitué un obstacle à l’entrée de nouveaux acteurs sur le marché.
L’USDC et l’EURC de Circle ont déjà positionné l’entreprise comme un défenseur du respect des cadres réglementaires actuels. Le Compliance Engine renforce encore cette position en offrant aux entreprises un moyen d’intégrer les mesures de conformité directement dans leurs opérations. Comme les entreprises peuvent adapter chaque fonction à leurs besoins, l’outil s’adapte au cas par cas, mettant le contrôle entièrement entre les mains des utilisateurs.
En s’attaquant de manière proactive aux problèmes de conformité, Circle entend renforcer sa position sur le marché et créer un précédent pour les autres entreprises du secteur des actifs numériques. Cette démarche est particulièrement importante compte tenu de la surveillance croissante exercée par les régulateurs du monde entier et de l’importance croissante de la conformité dans le maintien de l’intégrité du marché.
La bataille entre TradFi et DeFi entre les géants du stablecoin
Alors que Circle avait initialement pour objectif de créer une révolution financière, certains affirment qu’elle a évolué pour s’aligner davantage sur les structures et réglementations financières traditionnelles. Ce positionnement pourrait faire de Circle un partenaire potentiel ou un complément à un monde rempli de CBDC plutôt qu’un concurrent direct du contrôle monétaire centralisé.
Le PDG de son rival Tether, Paolo Ardoino, a déclaré que si Tether coopère directement avec les forces de l’ordre, d’autres stablecoins prétendant être « plus conformes » nécessitent une ordonnance d’un juge, ce qui donne potentiellement aux mauvais acteurs plus de temps pour déplacer des fonds. Au cours de l’année écoulée, Tether a volontairement a honoré 198 demandes des forces de l’ordre visant à geler des portefeuillesdont 90 proviennent des États-Unis.
L’approche de Tether à l’égard de la réglementation européenne (MiCA) illustre encore davantage sa position. Ardoino avait déjà exprimé sa réticence à se conformer pleinement, déclarant : « La MiCA nous oblige à placer 60 % de nos réserves de trésorerie auprès de plusieurs institutions bancaires. Cela pourrait compromettre notre système de remboursement. » Il a ajouté : « Nous sommes favorables à la réglementation, mais pas à n’importe quel prix. »
Le projet de l’entreprise vise à construire « un monde imparable et à l’épreuve du futur », axé sur le « démantèlement des systèmes traditionnels pour plus d’équité ». Ardoino a mis l’accent sur l’utilisation de la technologie pour permettre aux individus, aux communautés, aux villes et aux nations de devenir autonomes, indépendants et libres.
Ce positionnement contraste avec des concurrents comme Circle, qui semblent plus alignés sur les structures et réglementations financières traditionnelles.
