Le sommet des BRICS vient de se terminer. La Chine et le bloc BRICS avancent d’importants projets visant à réduire leur dépendance à l’égard du dollar américain. Ensemble, ils visent à remettre en question la domination du dollar dans les transactions mondiales et les réserves en exploitant les monnaies numériques, en particulier le yuan numérique chinois, et en développant une nouvelle monnaie BRICS.
Ces initiatives ont de vastes implications pour les passionnés de cryptographie, les experts financiers et les décideurs politiques mondiaux.
Le yuan numérique chinois
La Chine a adopté une approche en plusieurs phases pour faire du yuan numérique un outil central de sa stratégie de dédollarisation. Initialement, la Chine a réprimé les crypto-monnaies décentralisées en 2017, pour ensuite interdire complètement l’extraction et le commerce de crypto-monnaies. Cette décision a souligné la vision du gouvernement d’un contrôle centré sur la blockchain plutôt que sur la décentralisation.
D’ici 2024, le yuan numérique (e-CNY) a été largement adopté en Chine, couvrant un large éventail de cas d’utilisation allant des transports en commun à la paie des fonctionnaires des grandes villes.
Avec une structure à deux niveaux, la Banque populaire de Chine (PBoC) supervise l’émission de monnaie numérique, tandis que de grandes institutions telles que les banques publiques gèrent la distribution. Ces banques permettent aux utilisateurs d’accéder au yuan numérique via des portefeuilles numériques pour des transactions quotidiennes fluides.
Notamment, les paiements transfrontaliers avec des partenaires comme la DBS Bank de Singapour et BNP Paribas démontrent l’ambition de la Chine d’intégrer le yuan numérique au-delà de ses frontières.
L’impact de l’adoption de la blockchain est également mis en évidence par les prévisions de dépenses régionales en matière de blockchain. Selon l’IDC, les États-Unis détiennent actuellement 39,7 % de la part de marché mondiale des dépenses en matière de blockchain, la Chine représentant 11,2 % (comme le montre le graphique ci-dessous).
Cela démontre l’investissement important de la Chine dans la blockchain, renforçant ainsi ses ambitions de devenir leader avec son yuan numérique dans le futur paysage financier.
Les BRICS et la nouvelle monnaie
Parallèlement au déploiement du yuan numérique en Chine, les pays BRICS se sont engagés à lancer une nouvelle monnaie conçue pour contourner le dollar dans les paiements transfrontaliers. Destinée à 2027, cette monnaie serait adossée à un panier de monnaies nationales des pays BRICS et pourrait intégrer la technologie blockchain pour des transactions sécurisées et sans dollar.
Le système BRICS Pay, en cours de développement, devrait rationaliser ce processus, en facilitant les transactions transfrontalières sans conversion au dollar, une étape essentielle pour poursuivre la dédollarisation.
Le plan monétaire des BRICS s’appuie sur des années d’efforts de dédollarisation menés par des membres comme la Russie, qui ont subi les effets des sanctions américaines en raison d’un accès restreint à SWIFT, le réseau mondial de paiements.
En créant un système indépendant, les BRICS visent à offrir une alternative aux pays qui se méfient des sanctions liées au dollar, en particulier ceux engagés dans l’Initiative la Ceinture et la Route (BRI), qui intègre déjà le yuan numérique pour un commerce fluide et évolutif.
Réécrire la dynamique du pouvoir financier
Pour les passionnés de cryptographie, ces développements soulignent une évolution vers la centralisation à mesure que les gouvernements intègrent la blockchain non pas pour décentraliser mais pour maintenir un contrôle réglementaire. Bien que la technologie sous-jacente du yuan numérique corresponde au potentiel de la blockchain, elle est centralisée et contrôlée par la PBoC, ce qui contraste fortement avec les actifs décentralisés comme Bitcoin.
Le dollar domine toujours la finance mondiale, représentant environ 59 % des réserves mondiales. Cependant, à mesure que le yuan numérique et la monnaie des BRICS gagnent du terrain sur les marchés d’Asie, d’Afrique et d’Amérique latine, nombreux sont ceux qui s’attendent à une érosion progressive de cette domination.
L’utilisation de la blockchain par les BRICS pour faciliter les transactions sans dollar pourrait inciter davantage de pays à diversifier leurs réserves de change, réduisant ainsi potentiellement leur dépendance au dollar.
Le partenariat entre les BRICS et le yuan numérique chinois s’inscrit dans une tendance plus large vers une restructuration des systèmes financiers, soulevant des questions sur l’avenir de la crypto-monnaie. En cas de succès, les BRICS pourraient remodeler la dynamique commerciale mondiale et affaiblir l’emprise du dollar sur la finance internationale.
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