Crypto.com gèle le dépôt XRP en raison d’une nouvelle loi

Edward Farina, un négociant en actifs cryptographiques, a dénoncé la façon dont Crypto.com appliquait la règle de voyage (règle de voyage) à votre dépôt XRP sur l’échange avant l’entrée en vigueur de la loi dans l’Union européenne. La règle de voyage, dont le nom est Règlement (UE) 2023/1113, vise à fournir des informations supplémentaires sur les personnes impliquées dans une transaction de « voyage » ainsi que sur le transfert de fonds avec des crypto-monnaies et de l’argent numérique. Cela fait partie de la loi MiCA, un ensemble de règles qui détermineront le fonctionnement des échanges de cryptomonnaies à partir de 2025.

Je suis retourné dans mon pays d’origine et j’ai envoyé 12 $ XRP comme preuve. Même si la « règle de voyage » n’entre en vigueur que le 30 décembre, crypto.com a refusé de créditer automatiquement mes fonds. Nous sommes le 27 décembre et je ne voyagerai pas, alors pourquoi crypto.com viole-t-il déjà mes droits ?

Edward Farina, un trader d’actifs cryptographiques

Selon Farina, la règle du voyage est imposée prématurément, ce qui constitue pour lui une violation de ses droits. De plus, elle serait « mal appliquée » puisque la transaction a été effectuée depuis votre pays d’origine, et non lors d’un voyage. Néanmoins, l’application du règle de voyage Cela ne dépend pas du pays dans lequel vous vous trouvez. Elle s’applique dans l’ensemble de l’Union européenne et dans d’autres juridictions ayant adopté les recommandations du Groupe d’action financière (GAFI).

L’application de cette règle de voyage est courante, par exemple au Royaume-Uni, comme le rapporte CriptoNoticias. Également au Canada. Cette obligation de conformité n’est pas nouvelle, même si elle entrera en vigueur l’avant-dernier jour du mois de décembre dans toute l’Union européenne : elle a été appliquée de manière irrégulière par certains pays du monde.

Certains utilisateurs ne montrent aucune gêne face à la mesure d’interception de données et assurent que les dépôts ne sont qu’un peu plus lents qu’auparavant. D’autres rappellent que le contrôle des informations privées par les États, les institutions centralisées et les gouvernements représente une vulnérabilité pour les individus et préconisent l’auto-garde.

Quelle est la règle de voyage ?

La « règle de voyage » fait référence au « voyage » de l’information, et non de l’utilisateur, conformément au principe selon lequel dans chaque institution financière par laquelle elle transite, Ces informations jointes sur l’émissaire et le bénéficiaire des fonds doivent être enregistrées. De cette manière, les institutions qui « assurent » le respect des lois financières et anti-blanchiment d’argent dans l’UE peuvent demander des données sur une transaction économique numérique. et intercepter les fonds considérés comme illicites à tout moment.

En résumé et selon le Journal officiel de l’Union européenne, le règle de voyagequi s’appliquait déjà aux transactions courantes et commencera à s’appliquer aux actifs cryptographiques à partir du 30 décembre, imposera « l’obligation des prestataires de services de paiement d’accompagner les transferts de fonds d’informations sur le payeur et le bénéficiaire de manière uniforme » dans toute l’UE. . Le règle de voyage Cette généralisation s’accompagne de l’entrée en vigueur de la deuxième phase de la loi dite MiCA, dont CriptoNoticias a fait état de manière exhaustive.

Selon Notabene, une société qui propose des services de conseil en matière de conformité, les exigences demandées aux plateformes financières, telles que les bourses, pour les utilisateurs de l’Union européenne sont les suivantes : nom de l’émissaire, numéro de compte, adresse physique, numéro d’identité nationale, numéro d’identification du client ou date et lieu de naissance. Les informations collectées auprès du bénéficiaire sont plus petites. Selon la même société, « le seuil habituel des transactions de déclaration est de 1 000 dollars, bien qu’aux États-Unis, il soit de 3 000 dollars ».

Les informations d’identité collectées sur les utilisateurs doivent être transmises à l’institution financière recevant les fonds, qui peut être une autre bourse ou une banque, en même temps que le transfert de fonds. En outre, les institutions financières doivent conserver des enregistrements d’informations pendant au moins cinq ans et signaler constamment les transactions suspectes aux régulateurs.