La plate-forme blockchain basée à Singapour Digift devrait tokeniser un fonds de crédit privé de 6,3 milliards de dollars géré par Invesco, marquant une étape majeure dans le fait de combler la finance traditionnelle avec la technologie de la blockchain.
Cette décision permet aux investisseurs institutionnels d’acheter des actions tokenisées du Fonds avec des dollars américains ou des stablescoins comme AS (USDC) USDC et USDT (USDT), selon Bloomberg. Le Fonds de crédit privé Invesco investit principalement dans des prêts garantis de seniors et a fourni un rendement net annuel de 4,5% depuis sa création en 2006, a déclaré le PDG de Digift, Henry Zhang.
Contrairement à la plupart des fonds de crédit privés tokenisés, qui ont de longs cycles de rachat, ce fonds offrira une liquidité quotidienne, ce qui en fait une option plus flexible pour les investisseurs. La tokenisation, le processus de conversion des actifs conventionnels en représentations numériques sur la blockchain, se développe rapidement. Selon RWA.XYZ.
Bien qu’Invesco, qui gère 1,9 billion de dollars d’actifs, ait déjà offert des fonds négociés en bourse, cette collaboration avec Digift est sa première tentative de tokenisation de fonds. Le gestionnaire d’actifs estime que les fonds tokenisés pourraient gérer jusqu’à 600 milliards de dollars d’ici 2030, ce qui représente 1% du total des actifs des fonds mutuels et échangés.
Digift, déjà un acteur clé de l’espace de tokenisation, est récemment devenu le premier partenaire de distribution pour UBS d’UBS, un fonds de marché monétaire à tokenisé. La plate-forme est soumise aux réglementations singapouriennes et est autorisée en tant qu’opérateur de marché et entité sur les marchés des capitaux.
Les règlements du Fonds Invesco Tokenisé de Digift prendront jusqu’à cinq jours, malgré le fait que les rachats sont disponibles tous les jours. Alors que les fournisseurs de liquidités gèrent le processus de règlement sous-jacent, Zhang a révélé que les plans de lancement d’un pool de liquidités sur chaîne permettraient aux investisseurs de racheter rapidement les jetons à un petit rabais.
Avec des gestionnaires d’actifs éminents comme Franklin Templeton et Blackrock adoptant la tokenisation, l’action la plus récente de Digift souligne comment la blockchain est de plus en plus utilisée dans Tradfi.
