Selon un rapport de Standard Chartered, le marché des actifs réels tokenisés devrait atteindre 30,1 billions de dollars d’ici 2034.
Cette croissance significative du marché met en évidence le rôle croissant de la tokenisation dans la transformation du commerce et de la finance mondiale en améliorant la liquidité, l’accessibilité et l’efficacité. Le rapport met l’accent sur l’évolution vers l’intégration des actifs numériques dans la finance traditionnelle, reflétant l’adoption et l’évolutivité plus larges de la technologie blockchain et des applications DeFi.
Kai Fehr, responsable mondial du commerce chez Standard Chartered, a commenté :
« Nous considérons que les trois prochaines années marqueront un tournant décisif pour la tokenisation, les actifs de financement du commerce devenant une nouvelle classe d’actifs. Pour exploiter cette opportunité de mille milliards de dollars, la collaboration à l’échelle du secteur entre toutes les parties prenantes, des investisseurs et institutions financières aux gouvernements et régulateurs, est essentielle. »
L’analyse de Standard Chartered souligne l’impact transformateur de la tokenisation des actifs de financement du commerce, qui sont traditionnellement sous-investis mais offrent de solides rendements ajustés au risque et de faibles taux de défaut. La tokenisation permet la propriété fractionnée, l’efficacité opérationnelle et l’amélioration de l’infrastructure du marché financier, ce qui, selon les analystes, ouvrira de nouvelles opportunités pour les investisseurs et contribuera à combler le déficit mondial de financement du commerce de 2,5 billions de dollars.
Le rapport souligne que l’évolution de la tokenisation a été rapide, avec des étapes importantes telles que l’introduction du Bitcoin en 2009 et de l’Ethereum en 2015, qui ont introduit des contrats intelligents et des applications décentralisées dans l’écosystème financier. Il cite en outre que les cadres réglementaires et les collaborations sectorielles, tels que le projet Guardian, dirigé par l’Autorité monétaire de Singapour, ont encore démontré la viabilité et les avantages des actifs tokenisés.
Alors que le marché des actifs tokenisés se développe, Standard Charter s’attend à une forte hausse de la demande, les projections indiquant que 69 % des entreprises acheteuses prévoient d’investir dans des actifs tokenisés d’ici 2024. Cet intérêt croissant est motivé par le potentiel de réduction des coûts de transaction, d’amélioration de la liquidité et d’accès à de nouvelles classes d’actifs. Bien que la taille actuelle du marché des actifs réels tokenisés soit d’environ 5 milliards de dollars, hors stablecoins, le marché potentiel adressable, y compris les déficits de financement du commerce, est estimé à 14 000 milliards de dollars.
Les initiatives de Standard Chartered, telles que le projet pilote réussi de tokens de sécurité adossés à des actifs sur la blockchain Ethereum, mettent en évidence les applications pratiques de la tokenisation pour améliorer l’accès au marché et l’efficacité opérationnelle. Le rapport préconise une collaboration accrue entre les institutions financières, les régulateurs et les fournisseurs de technologie pour créer un environnement favorable à la tokenisation, en soulignant la nécessité de processus standardisés, de conformité réglementaire et d’interopérabilité.
Le rapport conclut que le secteur financier se trouve à un tournant critique, la tokenisation étant sur le point de révolutionner la gestion d’actifs, le financement du commerce et les activités économiques mondiales. En adoptant la tokenisation, Standard Chartered estime que les parties prenantes peuvent améliorer l’efficacité du capital, élargir l’accès au marché et stimuler l’innovation, ouvrant ainsi la voie à un écosystème financier plus inclusif et plus résilient.
