Faits marquants:
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La tokenisation est effectuée sur le réseau basé sur Ethereum développé par JP Morgan, Onyx.
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Fidelity a de l’expérience dans la tokenisation d’actifs avec la banque suisse Sygnum.
Fidelity International, une société de gestion d’investissement, a annoncé une nouvelle étape dans son incursion dans la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) sur les réseaux de crypto-monnaie.
La compagnie a tokenisé les actions de son fonds du marché monétaire (MMF). Il s’agit d’un type d’instrument qui investit dans des actifs à court terme de haute qualité de crédit, tels que des bons du Trésor, des titres d’État, des dépôts à terme dans des banques, du papier commercial et des contrats de pension.
Pour ce projet, Fidelity a utilisé le réseau basé sur Ethereum développé par JPMorgan, connu sous le nom d’Onyx Digital Assets» ont déclaré les porte-parole de l’entreprise.
Grâce à ce réseau, des intérêts sont versés aux investisseurs du fonds, améliorant ainsi l’efficacité et la transparence du processus.
La banque d’investissement JP Morgan agit en tant qu’agent de transfert et est chargée d’enregistrer les transactions sur les actions du fonds.
Le processus de tokenisation utilise le Tokenized Collateral Network (TCN), une application JPMorgan qui fonctionne sur le réseau Onyx. TCN agit comme intermédiaire entre les investisseurs qui achètent les jetons et Fidelity International.qui les délivre.
La connexion entre l’agent de transfert et TCN permet d’enregistrer les transactions symboliques à la fois sur le grand livre traditionnel du fonds et sur la blockchain Onyx.
Lorsqu’un investisseur achète des jetons auprès du fonds, la transaction est instantanément enregistrée dans le système TCN, ce qui signifie que l’investisseur reçoit les jetons immédiatement, sans avoir besoin d’attendre le traitement de la transaction traditionnelle.
RWA fait référence à la tokenisation ou à la représentation d’actifs physiques ou financiers réels sous forme de jetons. L’idée est d’améliorer la liquidité, la transparence et l’efficacité dans le transfert et la gestion de ces actifs..
Actifs du monde réel peut inclure des biens immobiliers, des œuvres d’art, des véhicules, des droits de propriété intellectuelleinvestissements dans des entreprises privées, matières premières, contrats financiers, entre autres, comme CriptoNoticias l’a expliqué dans plusieurs articles liés à cette industrie en pleine croissance.
“La tokenisation de nos actions de fonds du marché monétaire pour les utiliser comme garantie est une première étape importante et naturelle dans l’expansion de notre adoption de cette technologie”, a déclaré Stephen Whyman, responsable des marchés des capitaux d’emprunt chez Fidelity International.
Whyman souligne que l’intention de tokeniser le fonds est de réduire les coûts de transaction et le risque opérationnel.
Il convient de préciser que, pour pouvoir opérer avec ce token, vous devez être un investisseur accrédité et répondre aux exigences établies par Fidelity et les régulateurs boursiers, notamment en passant par un processus KYC (connaître votre client). Ce n’est pas un token que n’importe qui peut acquérir sur un échange décentralisé ou sur les principaux échanges de cryptomonnaies.
Fidelity s’est penché sur la tokenisation des actifs en mars
Fidelity International, qui gère les investissements pour des clients en Europe, au Canada et en Asie, n’est pas nouveau dans le monde des RWA.
En mars dernier, la société s’est associée à Sygnum, un groupe bancaire mondial d’actifs numériques, pour symboliser 50 millions de dollars des réserves de trésorerie de Matter Labs, la société à l’origine du développement d’Ethereum layer 2 zkSync.
Les jetons de sécurité émis par Sygnum représentent des unités du Fonds de liquidité institutionnelle (ILF) de Fidelity International, d’une valeur de 6,9 milliards de dollars, selon un communiqué.
Avec cette décision, Fidelity International suit les traces de gestionnaires d’actifs tels que BlackRock et Franklin Templeton, qui dominent la catégorie des fonds d’investissement tokenisés, comme le montre le graphique suivant de RWA.xyz.
BlackRock a lancé en mars dernier le fonds BUIDL, qui s’est hissé en seulement deux mois à la première place de ce type de fonds, attirant 463 millions de dollars, dépassant Franklin Templeton, qui occupe la deuxième place avec 344 millions de dollars.
