JPMorgan Chase, Bank of America et Citibank gardent hors de leurs bilans des milliers de milliards de dollars d’actifs inconnus et potentiellement risqués, selon de nouvelles données du gouvernement américain.
Les nouveaux chiffres – compilés par le Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) et rapportés pour la première fois par Wall Street sur Parade – montrent que JPMorgan Chase détient 3,227 billions de dollars hors bilan, Bank of America détient 1,6 billion de dollars hors bilan et Citibank détient 2,6 milliards de dollars. milliards de dollars hors bilan.
La Réserve fédérale définit les activités hors bilan comme « de nature assez diversifiée » et affirme qu’elles peuvent inclure des instruments tels que des engagements de prêt fermes, des lettres de crédit de soutien, des opérations de change, des contrats à terme financiers, des contrats à terme, des options, des contrats de swap de taux d’intérêt et d’autres. produits dérivés.
La comptabilité hors bilan est une pratique courante dans le secteur bancaire depuis des années et, comme le souligne Wall Street on Parade, elle a joué un rôle majeur dans la crise financière de 2008.
« Plus que d’autres banques, Citigroup a conservé des actifs hors de son bilan, en partie pour maintenir ses exigences de fonds propres… si celles-ci avaient été incluses, l’endettement en 2007 aurait été de 48 : 1, soit environ 53 % de plus…
Bien entendu, Citigroup s’est fait exploser en 2008 et a bénéficié du plus grand plan de sauvetage de l’histoire du secteur bancaire mondial. En mars 2009, ses actions se négociaient à 99 cents.
En juillet de l’année dernière, la Réserve fédérale a annoncé une proposition visant à augmenter les exigences de fonds propres pour les banques afin de garantir que leurs bilans soient plus résistants aux ralentissements économiques.
Les PDG de JPMorgan Chase, Wells Fargo, Bank of America, Citigroup, Morgan Stanley, Goldman Sachs, BNY Mellon et State Street se sont prononcés contre les changements proposés lors d’une audition du Comité sénatorial de surveillance bancaire en décembre.
Dans une déclaration préparée, Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, a déclaré que la proposition nuirait au secteur bancaire et à l’économie dans son ensemble.
« Bien qu’il n’y ait aucune preuve que les grandes banques américaines soient aujourd’hui sous-capitalisées, la règle finale de Bâle III proposée, si elle était adoptée, augmenterait de manière injustifiable et inutile les exigences de fonds propres de 20 à 25 % pour les plus grandes banques.
Les banques seraient limitées dans leur capacité à déployer des capitaux aux moments où nous en avons le plus besoin, et cette règle aurait un effet d’entraînement néfaste sur l’économie, les marchés, les entreprises de toutes tailles et les ménages américains.»
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