- Les entreprises cryptographiques ont du mal – les politiques anti-Crypto bancaires restent inchangées malgré le retour de Trump, explique Caitlin Long, PDG de Custodia Bank.
- FDIC Resistance – Le PDG de la Banque de garde-boue critique l’approche obsolète de la FDIC, accusé des années de résistance sous l’ancien président Martin Gruenberg.
- Risques de stablecoin – avertit longtemps les banques américaines ne détiennent que 8% de réserves de trésorerie, exhortant les règles de stablecoin plus strictes pour empêcher les crises de liquidité.
Le PDG de la Gustodia Bank Caitlin Long soutient que les entreprises cryptographiques sont confrontées à des défis bancaires en raison des directives anti-Crypto, de la résistance aux FDIC et des réglementations de stablecoin. Elle prévient que sans réserves de trésorerie obligatoires, les banques restent vulnérables aux crises de liquidité, similaires à l’effondrement de Silvergate Bank.
L’administration Trump et les préoccupations de débancation de crypto
Bien que l’administration Trump ait été plus favorable à la crypto-monnaie que la précédente, elle n’a toujours pas abordé le problème du débanage de la cryptographie, a déclaré Caitlin Long, PDG de la banque de la garde-plan. Le PDG de la Custodia Bank, Caitlin Long, a déclaré que le gouvernement américain avait fait «rien» pour s’attaquer aux problèmes de débannage de la cryptographie depuis le retour de Donald Trump à la Maison Blanche.
S’adressant au public de Ethdenver le 28 février, Long a déclaré que bien que la «perception est qu’il y ait eu un adoucissement, aucune des agences bancaires fédérales n’a vraiment changé les directives anti-Crypto».
«Il est toujours considéré comme dangereux et non lié à une banque pour gérer un actif numérique, même en quantités minimales», a déclaré Long tout en affirmant que «rien» a modifié. “Cela changera sans aucun doute, mais Trump n’a rien suggéré jusqu’à présent.”
Leadership et résistance de la FDIC à la banque cryptographique
Le PDG de la banque conviviale crypto a déclaré que la Maison Blanche doit désigner une nouvelle chaise pour diriger la Federal Deposit Insurance Corporation, qui a longtemps noté a principalement résisté à l’adaptation aux progrès technologiques pendant près de 15 ans sous la direction de Martin Gruenberg.
«Cela explique pourquoi le système bancaire de ce pays est si dépassé, car au cours des 15 dernières années, nous avons eu une personne qui n’apporte pas de modifications.»
Gruenberg, qui a été succédé par le président par intérim, Travis Hill, le 20 janvier, a fait face à des allégations d’être un architecte principal de «Operation Chokepoint 2.0» – une initiative fédérale présumée visant à couper les services bancaires aux entreprises cryptographiques.
A reconnu depuis longtemps que la Securities and Exchange Commission a fait un «180 massifs» concernant sa politique cryptographique – et prévoit un changement similaire dans la réglementation bancaire.
Législation de l’écupation et protection des consommateurs
Le lendemain de l’inauguration du président américain Donald Trump le 20 janvier, la SEC a formé un groupe de travail cryptographique dirigé par le commissaire de la SEC, Hester Peirce, pour soutenir cette nouvelle stratégie.
Le SEC a notamment révoqué un réglementation litigieuse, le personnel comptable Bulletin 121, qui a obligé les sociétés financières à Crypto Holdings pour les énumérer en tant que responsabilités sur leurs bilans.
Long exprime également l’espoir que les États-Unis adopteront bientôt la législation attendue depuis longtemps, mais souligne la nécessité de protections plus fortes des consommateurs, en particulier en veillant à ce que les banques conservent des réserves de trésorerie.
«Actuellement, la banque typique aux États-Unis conserve 8 cents en espèces pour chaque 1 $ de dépôts de demande… cette situation est intrinsèquement instable et très vulnérable à une bancaire.» “Et dans le secteur des crypto-monnaies, je crois que nous avons réalisé que ce modèle commercial est inefficace”, a déclaré Long, faisant référence à l’effondrement de Silvergate Bank.
Afin de protéger correctement les consommateurs, les émetteurs de stablecoin devraient être tenus de maintenir des réserves de trésorerie pour soutenir l’obligation de stablecoin, a déclaré Long.
