Les entreprises cryptographiques et les grandes banques américaines auraient clôturer les rangs au début du deuxième mandat présidentiel de Donald Trump, qui a aidé à dissoudre les limites qui avaient auparavant conservé des actifs numériques et des finances traditionnelles à la longueur du bras.
Les promesses du président Trump de transformer les États-Unis en «capitale de la cryptographie du monde» ont encouragé les institutions financières traditionnelles à rechercher des licences pour offrir des services de cryptographie.
La nouvelle administration a renvoyé plusieurs directives crypto-restrictives des régulateurs financiers, notamment la Réserve fédérale, la Securities and Exchange Commission (SEC) et le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC). De même, Trump 2.0 a ouvert des portes à plus d’institutions affiliées aux crypto pour demander des chartes bancaires fédérales.
Trump déclare la saison libre pour la crypto et la banque
Cryptopolite signalé Le mois dernier, l’OCC a annulé une exigence de l’ère Biden qui a forcé les banques à obtenir une «non-objection de supervision» avant de s’engager avec la crypto.
“C’était évidemment un grand moyen de dissuasion pour pouvoir faire quoi que ce soit de nouveau», A déclaré Adam Shapiro, co-fondateur de Klaros Group. Il a ajouté que les demandes crédibles pour les chartes bancaires des entreprises cryptographiques ont désormais beaucoup plus de chances d’approbation.
Circle, Coinbase Global, Bitgo et Paxos sont parmi ceux qui cherchent à profiter du climat réglementaire plus convivial. Tous sont censés envisager activement ou en train de demander des chartes bancaires américaines. Pourtant, un porte-parole de Coinbase a confirmé que la société n’avait pas encore pris de décision officielle.
“Il met le contrôle de la rampe ONT et OFF entre les mains des entreprises cryptographiques elles-mêmes,», A déclaré Shapiro.
Bank of America pourrait lancer Stablecoin
Certaines des plus grandes institutions de Wall Street se préparent à lancer leurs propres offres de stablecoin. Bank of America, un observateur curieux mais prudent du marché de la cryptographie, dit maintenant qu’il est prêt à émettre un jeton numérique soutenu en dollars, si les législateurs donnent le feu vert.
“S’ils rendent cela légal, nous allons entrer dans cette entreprise”, a déclaré le PDG de Bank of America, Brian Moynihan, lors d’une interview du 26 février à Washington, DC. Il a fait valoir qu’un stablecoin entièrement soutenu en dollars fonctionnerait comme un fonds du marché monétaire et voit des produits comme inévitables.
“It’s pretty clear there’s going to be a stablecoin, which is going to be fully dollar-backed, (…) so you’ll have a Bank of America coin and a US Dollar deposit and we’ll be able to move them back and forth because now it hasn’t been legal for us to do it but it’s just like another foreign currency”Moynihan conclu.
D’autres comme les investissements Standard Chartered, PayPal, Stripe et Fidelity créent également des infrastructures de stablecoin. Le 4 février, via un communiqué de presse, Stripe a annoncé qu’elle avait acquis le pont de la plate-forme de stable et teste les paiements basés sur des stables sur les marchés en dehors des États-Unis, du Royaume-Uni et de l’UE. Paypal annoncé Il offrirait un rendement annuel de 3,7% aux utilisateurs qui détiennent son stablecoin Pyusd sur Venmo.
Les entités financières traditionnelles réévaluent le risque de cryptographie
Selon Julian Sawyer, PDG de Zodia, l’unité de garde de la cryptographie de Standard Chartered, la demande des institutions américaines a augmenté sous Trump 2.0.
“Depuis que Trump est arrivé au pouvoir, nous parlons beaucoup plus aux institutions américaines,»Sawyer a supposé entretien.
Un fondateur anonyme d’une entreprise de crypto réglementée a révélé qu’ils avaient rencontré des représentants de Morgan Stanley dans les premières semaines de 2025 pour discuter d’un partenariat. Le fondateur a insisté sur le fait que les banques jouent un «rattrapage» avec des entreprises cryptographiques après près d’une décennie de réticence.
