Evolve Bank and Trust a accepté une ordonnance de cessation et d’abstention avec la Réserve fédérale après avoir « découvert qu’Evolve s’était livrée à des pratiques bancaires dangereuses et malsaines » entourant certains de ses partenariats fintech.
En outre, la Réserve fédérale a constaté qu’Evolve ne disposait pas de « contrôles suffisants pour se conformer aux lois anti-blanchiment d’argent ».
Evolve a récemment été placé sous les projecteurs du secteur bancaire, car de nombreux utilisateurs de fintech ont vu leurs comptes gelés en raison de la faillite de Synapse Financial Technologies, l’intermédiaire qui reliait Evolve à ces différentes fintechs.
Le problème est devenu plus complexe à mesure que les registres de Synapse et Evolve, et même de certaines fintechs comme Yotta, Je ne suis pas d’accord sur le montant d’argent qui est censé se trouver sur certains comptes..
Evolve est une banque importante pour l’écosystème cryptographique, servant d’émetteur de cartes pour les cartes de crédit de BlockFi et fournissant des comptes chèques et des cartes de débit aux clients FTX.
Le récent rapport de l’examinateur du tribunal des faillites de FTX a également souligné que FTX Philanthropy détenait environ 10 millions de dollars de comptes chez Evolve Bank and Trust.
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Les escrocs présumés qui ont opéré des escroqueries de « boucherie de porcs » ont également utilisé Evolve Bank, Protos faisant état d’un affidavit des services secrets américains à l’appui de la saisie.
L’ordonnance d’interdiction d’aujourd’hui obligera Evolve à soumettre des plans plus détaillés aux régulateurs afin de montrer qu’elle se conforme aux lois applicables, y compris les contrôles internes et les contrôles contre le blanchiment d’argent. En outre, la banque est tenue de présenter un programme de diligence raisonnable mis à jour cela explique comment elle s’assure de disposer d’informations adéquates sur ses clients.
