Le 11 décembre, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a accusé trois personnes de se faire passer pour des courtiers en valeurs mobilières et des conseillers en investissement afin d’exécuter un stratagème impliquant des actifs numériques.
La plainte nomme trois ressortissants nigérians et allègue que leurs actions ont détourné plus de 2,9 millions de dollars d’au moins 28 investisseurs en les dirigeant vers des plateformes frauduleuses, puis en leur demandant d’acheter du Bitcoin auprès de maisons de courtage ou d’échanges cryptographiques légitimes avant de transférer les fonds vers des adresses blockchain liées au accusés.
Selon la SEC, les accusés auraient créé des sites Web se faisant passer pour plusieurs professionnels associés à des sociétés américaines établies et auraient utilisé des logiciels de modification vocale, ainsi que des discussions de groupe en ligne et des médias sociaux, pour cultiver la confiance et susciter l’intérêt pour leur prétendue expertise commerciale.
Une alerte d’Investor.gov a déclaré que les escroqueries par usurpation d’identité semblent devenir de plus en plus sophistiquées en raison des progrès technologiques, notamment l’utilisation de contenu piloté par l’IA et de faux fichiers audio ou vidéo. Le stratagème présumé, dans cette affaire, aurait encouragé les investisseurs à rechercher des identités extraites des archives publiques de véritables professionnels de l’investissement.
Les opérateurs ont ensuite mis en place de fausses interfaces de comptes d’investissement montrant des gains non réalisés, incitant les victimes à apporter des fonds supplémentaires. Bien que les participants aient constaté des rendements mensuels allant jusqu’à 25 %, les fonds n’ont jamais été investis comme annoncé et les tentatives de retrait d’actifs ont conduit à des demandes de frais supplémentaires.
Des unités de réglementation ayant des mandats spécifiques à la cryptographie, y compris la Crypto Assets and Cyber Unit de la SEC, ont été impliquées, indiquant que ces mesures coercitives ciblent de plus en plus les domaines où les méthodes de fraude traditionnelles croisent les réseaux financiers décentralisés et les plateformes d’actifs numériques.
Les logiciels de changement de voix et les numéros de téléphone usurpés ont rendu difficile la vérification des identités des investisseurs, et l’utilisation par les auteurs d’applications de messagerie cryptées et de plateformes sociales leur a permis d’opérer en dehors des environnements de courtage traditionnels. Leur dépendance à l’égard des actifs numériques, principalement Bitcoin, a ajouté des niveaux de complexité, notamment des transferts de blockchain et des adresses multiples, compliquant le traçage des actifs pour la SEC.
Comme l’a rapporté la SEC, les accusés ont acheté des noms de domaine en ligne et ont exploité les commentaires de tiers, les groupes de discussion et les forums d’investissement pour attirer l’attention sur leurs fausses personnalités.
Selon la plainte, les investisseurs étaient souvent invités à télécharger des applications de trading sous prétexte d’accéder à des systèmes de trading de copies uniques ou à des stratégies algorithmiques, mais aucune activité légitime n’a eu lieu. Au lieu de cela, les fonds ont été rapidement déplacés et rendus irrécupérables.
La SEC, travaillant en parallèle avec le bureau du procureur américain du district du New Jersey, a inculpé les trois accusés de multiples violations des lois fédérales sur les valeurs mobilières et demande des injonctions permanentes, la restitution avec intérêts antérieurs au jugement et des sanctions civiles.
L’alerte du Bureau d’éducation et de défense des investisseurs, préparée en collaboration avec le FBI, recommande de vérifier les identités via des sources telles que le formulaire CRS et des bases de données accessibles au public, d’éviter les coordonnées non vérifiées et de maintenir une vigilance accrue lorsque vous êtes invité à envoyer des fonds via crypto.
L’action en justice de la SEC et l’avertissement correspondant aux investisseurs reflètent un environnement d’application de la loi qui s’adapte à l’évolution des tactiques qui exploitent les marchés de la cryptographie. La plainte de l’agence, déposée auprès du tribunal de district américain du district du New Jersey, demande des sanctions et des recours destinés à mettre fin à de nouvelles fautes et à récupérer les fonds volés.
