la stratégie controversée utilisée par les sociétés Bitcoin aux États-Unis

Malgré le changement apparent d’orientation manifesté par le président américain Joe Biden ces derniers mois, la réglementation intense contre le secteur des cryptomonnaies qui a marqué son administration pendant près de quatre ans se poursuit sans relâche.

C’est ce qu’affirme Jake Chervinsky, directeur juridique de la société de capital-risque Variant Fund, qui met en avant dans X les nouvelles stratégies utilisées. faire face à l’examen minutieux du gouvernementparmi lesquels se distingue le géolocalisationterme qui fait référence à la pratique consistant à empêcher les utilisateurs d’une juridiction particulière d’accéder à un produit en ligne.

Chervinsky explique que c’est l’une des alternatives les plus utilisées aux États-Unis, en attendant les résultats des élections présidentielles qui auront lieu en novembre prochain (et que beaucoup aspirent à changer les perspectives de l’industrie des cryptomonnaies).

Comme l’a signalé CritpNoticias, l’augmentation du nombre de poursuites judiciaires contre des entreprises et des personnalités de l’écosystème, a généré la fuite de nombreux hommes d’affaires vers d’autres pays au cours des deux dernières années. Les mesures de Biden ont été critiquées par les législateurs républicains aux États-Unis. Beaucoup pensent qu’elles seront assouplies avec l’entrée d’un nouveau dirigeant à la Maison Blanche, mais il est encore temps de savoir si des changements seront réellement apportés.

Pendant ce temps, comme le souligne Chervinsky, le géolocalisation fait désormais partie des efforts déployés par de nombreuses entreprises pour se conformer aux lois américaines. Cela fait partie des options disponibles, au cas où les entreprises ne pourraient pas appliquer les réglementations exigeant la fourniture d’informations sur les clients (KYC).

Quelques exemples de géolocalisation sont évidents dans les mesures prises par la bourse Binance en bloquant les adresses IP américaines; et par des sociétés comme le protocole de restauration d’Ethereum, Eigenlayer, qui empêchait les utilisateurs de Les États-Unis et d’autres pays affirment largage. Il en va de même pour le protocole DeFi Sky, qui a bloqué l’accès VPN à son protocole Spark.

Cette stratégie est utilisée pour éviter de tomber dans la ligne de mire des organes de contrôle, pour avoir soi-disant contribué au blanchiment d’argentune accusation souvent portée par la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) par le biais de poursuites et de sanctions, qui ont déjà conduit plusieurs développeurs et entrepreneurs de crypto-monnaie en prison. C’est arrivé au célèbre fondateur de Binance, Changpeng Zhao, et aux développeurs du mélangeur Tornado Cash, construit sur Ethereum.

Ces actions des organismes de régulation, qui, de l’avis de nombreux membres de l’écosystème, travaillent comme pratique dissuasiveobligent de nombreux entrepreneurs à rechercher d’autres juridictions dotées de réglementations plus favorables. Si cela ne peut pas être fait, l’alternative est géolocalisationcomme l’explique Chervinsky.

Une pratique non sans risques

Il géolocalisation Il permet de créer une sorte de « clôture virtuelle » autour d’une certaine zone géographique, empêchant les personnes derrière celle-ci de devenir clients ou utilisateurs d’une plateforme. Même si « il s’agit d’une solution plutôt extrême au problème de l’incertitude réglementaire parfois simplement il n’y a pas d’autre option«dit l’expert, ajoutant que son application est également très coûteuse.

Il existe cependant plusieurs raisons pour lesquelles est devenu courant dans le monde des crypto-monnaies. L’un d’eux est le nombre de produits et de plateformes qui ont émergé dans le secteur et qui présentent des caractéristiques très différentes de celles de la plupart des sociétés financières traditionnelles. Ce qui rend souvent difficile l’adaptation de leurs fonctions et produits aux cadres juridiques existants.

Compte tenu de cela, le géolocalisation C’est devenu une tactique de conformité réglementaire qui est appliquée « lorsque tout le reste échoue » et que les produits d’une entreprise ne peuvent pas répondre aux exigences des lois, ni être modifiés pour s’y conformer.

On note en ce sens que la tactique est valable pour les organismes de régulation, à condition qu’elle respecte pleinement les dispositions de la réglementation en vigueur aux États-Unis, qui exemptés de conformité les plateformes qui opèrent en dehors de leur territoire. D’où l’importance d’une bonne mise en œuvre, qui ne laisse pas la possibilité aux régulateurs de dire que l’entreprise a des utilisateurs dans le pays malgré le blocus.

Cependant, le problème aux États-Unis est que “la SEC et la CFTC n’ont pas expliqué leur point de vue sur la limite territoriale de leur compétence dans le contexte des crypto-monnaies”, précise l’expert. Bien que ces agences ont implicitement reconnu que géolocalisation C’est une stratégie appropriée pour éviter l’application des lois américaines.

Malheureusement, éviter complètement une juridiction est plus compliqué qu’il n’y paraît. De nombreux cadres réglementaires américains peuvent techniquement s’appliquer si une entreprise a un seul client ou utilisateur basé dans le pays. Certaines peuvent s’appliquer si l’entreprise elle-même est basée aux États-Unis, même si aucun de ses clients ou utilisateurs ne l’est. Certains cadres réglementaires accordent une compétence « extraterritoriale » aux agences fédérales, leur permettant d’appliquer la loi américaine même si l’entreprise et tous ses clients et utilisateurs se trouvent à l’étranger.

Jake Chervinsky.

Le géorepérage se développe partout dans le monde

Compte tenu du nombre d’entreprises qui a utilisé le géolocalisation et les risques encourus, Chervinsky présente non seulement un guide pour son application, mais recommande également l’utilisation d’autres options. Mentionnez parmi eux, fonctionnant avec des infrastructures en dehors des États-Unis, minimisez le matériel et le personnel basés dans ce pays et utilisez des serveurs et des services cloud non américains.

L’objectif est de savoir comment appliquer correctement la technique et d’envisager d’autres options avant d’atteindre une mesure aussi extrême, indique le guide de Chervinsky. Une considération qui devient importante, car la stratégie devient populaire non seulement aux États-Unis. mais dans d’autres parties du monde.

Comme le soulignent les recherches de TRM Labs, l’urgence d’appliquer ce type de stratégies n’affecte pas seulement ceux qui opèrent aux États-Unis, puisque leur utilisation se développe dans un contexte où de plus en plus de pays appliquent une plus grande rigueur réglementaire à l’écosystème. bitcoin.

En ce sens, les données des sociétés de sécurité révèlent qu’entre 2023 et jusqu’à présent en 2024, 17 juridictions représentant 70 % de l’exposition mondiale aux crypto-monnaies. ils ont renforcé leurs réglementations. Une situation qui conduit plusieurs entreprises à repenser leurs stratégies opérationnelles, en réponse aux remises en cause croissantes des gouvernements.