Les autorités allemandes ont confisqué 28 millions de dollars en espèces et 13 distributeurs automatiques de crypto-monnaie dans le cadre d’une opération nationale coordonnée visant à freiner les activités sans licence.
La dernière action, menée par l’Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin), fait partie d’une initiative plus large visant à renforcer la surveillance au sein du marché des crypto-monnaies en pleine expansion du pays.
L’opération, menée en collaboration avec les forces de l’ordre et la banque centrale allemande, souligne l’engagement de l’Allemagne à atténuer les risques associés aux activités financières non réglementées, en particulier celles impliquant des actifs numériques.
Distributeurs automatiques de billets sans licence
L’opération a été menée le 20 août et a ciblé 35 endroits où des distributeurs automatiques de crypto-monnaies étaient apparemment exploités sans la licence nécessaire.
Dans un communiqué officiel, la BaFin a souligné la gravité des risques posés par ces distributeurs automatiques de billets sans licence, qui sont souvent utilisés pour commettre des escroqueries, des fraudes et du blanchiment d’argent.
Le régulateur a réaffirmé son engagement à protéger l’intégrité du système financier allemand et a souligné que la répression s’inscrit dans le cadre des efforts en cours pour faire respecter la conformité et améliorer la protection des consommateurs dans le paysage financier numérique en constante évolution.
La BaFin a ajouté que les opérateurs qui ne respectent pas les exigences de licence s’exposent à de lourdes conséquences juridiques, notamment à une peine de prison pouvant aller jusqu’à cinq ans. Cette opération marque une étape importante dans la stratégie plus large de l’Allemagne visant à réguler le marché des crypto-monnaies et à empêcher son exploitation à des fins criminelles.
Contrôle réglementaire
Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, qui permettent aux utilisateurs d’acheter et de vendre des cryptomonnaies telles que le Bitcoin avec des espèces ou des cartes de débit, relèvent de la compétence de la loi bancaire allemande. Cette loi oblige les opérateurs à obtenir une autorisation appropriée de la BaFin pour garantir la conformité réglementaire.
Toutefois, l’absence de directives juridiques claires concernant ces machines a suscité des inquiétudes quant à leur utilisation potentielle dans des activités illégales, notamment le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Outre les inquiétudes concernant la conformité légale, les responsables allemands ont averti que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies pourraient devenir des points chauds pour les activités criminelles si les opérateurs n’appliquent pas des protocoles KYC (Know Your Customer) adéquats, en particulier pour les transactions supérieures à 10 000 euros.
Les récentes mesures prises par l’Allemagne s’inscrivent dans une tendance plus large de surveillance accrue des distributeurs automatiques de cryptomonnaies, qui ont fait face à des défis réglementaires dans le monde entier. Plusieurs gouvernements ont commencé à mettre en œuvre des réglementations plus strictes pour faire face aux risques potentiels associés à ces machines, notamment le blanchiment d’argent et la fraude.
