L’Argentine s’apprête à établir une régulation du secteur du bitcoin (BTC) et des cryptomonnaies, suite à la visite d’une mission du Groupe d’action financière (GAFI), qui restera dans le pays pendant deux semaines.
Afin de ne pas tomber dans la liste grise du GAFI, qui comprend des pays à risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, le gouvernement de Javier Milei s’apprête à établir un enregistrement du fournisseur de services d’actifs virtuels (PSAV), ce qui constituerait une réglementation inédite pour le pays.
Un tel registre, qui doit être établi avant le départ de la mission du GAFI le 26 mars, pourrait passer par une réforme du Code pénal concernant la prévention du blanchiment d’argent. Un projet qui a obtenu une demi-sanction à la Chambre des députés en 2023. Cependant, cette initiative est actuellement bloquée au Sénat.
Par conséquent, il est prévisible que le registre PSAV soit établi dans le pays grâce à la sanction d’un décret de nécessité et d’urgence (DNU) de Milei. Dans ce document, la réforme du Code pénal serait reproduite et la création d’une liste d’entreprises du secteur BTC opérant en Argentine serait établie.
Il faut rappeler que parmi ses recommandations pour réguler le marché des cryptomonnaies, le GAFI propose que les entreprises du secteur avoir des licences et des enregistrements. De même, il conseille qu’ils soient soumis à des « systèmes de surveillance efficaces ». Tout cela, afin d’éviter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Si la création de ce registre est finalisée, soit par voie législative, soit par la DNU de l’exécutif argentin, ce sera la Commission nationale des valeurs mobilières (CNV Argentine) qui émergera comme l’autorité qui régira la liste, demandera des informations et être capable de réglementer, d’inspecter et de superviser sociétés de crypto-monnaie qui opèrent dans ce pays.
Considérant qu’en Argentine il existe plus d’une douzaine d’entreprises en activité dans le secteur des cryptomonnaies, ces entreprises seront à nouveau régies par la CNV, lorsque le règlement sera approuvé créer le registre des sociétés de cryptoactifs.
Visions trouvées dans la communauté Bitcoin
La communauté du bitcoin et des autres cryptomonnaies en Argentine a des points de vue différents sur la pression exercée par le GAFI sur le gouvernement Milei pour réglementer le secteur.
L’ONG Bitcoin Argentina a critiqué il y a quelques jours le fait que, sous prétexte de suivre les directives du GAFI, “des mesures sont introduites qui menacent la liberté de commercialisation du bitcoin et qui restreignent l’accès au marché des crypto-actifs”.
Ricardo Mihura, président de cette organisation, a rappelé que les crypto-monnaies « ont été un refuge de valeur et une garantie pour la liberté de travail de milliers d’épargnants et pigistes pendant toutes ces années d’inflation et de mesures arbitraires de restrictions monétaires.
Mihura s’est également demandé si les entreprises fournissant des services de crypto-monnaie devraient être réglementées par la CNV. Selon lui, le pouvoir d’établir le registre ne devrait pas être attribué à cet organisme, ni pour superviser les entreprises.
« Il est inévitable que ce type de réglementation ne génère que des restrictions de concurrence et des privilèges pour les entreprises les plus proches du régulateur. En outre, ils incitent les citoyens à opérer dans les échanges internationaux, qui échappent toujours au pouvoir de régulation local », a expliqué Mihura.
Cependant, depuis la bourse Bitso Argentine, ils assurent que, avec l’enregistrement requis par le GAFI, « ce que représente aujourd’hui l’écosystème de la crypto-monnaie est reconnu : une alternative à l’infrastructure financière traditionnelle ». C’est ce qu’a déclaré Carlos Peralta, responsable de la politique publique de cette entreprise.
Pour Peralta, « d’autres mécanismes de prévention doivent également être intégrés, comme l’approche risque ou la règle de voyage, qui sont déjà utilisées par d’autres secteurs de services financiers ».
Un avis similaire à celui de Juan Pablo Fridenberg, directeur des affaires publiques de la bourse Lemon. De l’avis de cet exécutif, L’évaluation du GAFI est importante “parce que certaines directives concernent spécifiquement la régulation de l’écosystème.”
