Le gouverneur adjoint de la Banque d’Israël, Andrew Abir, a suscité des réactions mitigées après ses récentes opinions sur la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC). Bien que les effets de la CBDC sur les banques commerciales aient généralement été perçus comme une menace, Abir, dans un discours publié sur le site de la banque centrale, a vu la CBDC différemment.
La concurrence stimule l’innovation dans le secteur bancaire israélien
La concurrence dans le secteur bancaire israélien, résultat de plus d’une décennie d’efforts, a apporté certains bénéfices, mais « nous avons encore un long chemin à parcourir », a déclaré Abir. Tandis que la Banque d’Israël augmentait les taux d’intérêt pour lutter contre l’inflation, les banques augmentaient les taux d’intérêt sur le crédit, mais la hausse des taux de dépôt était « partielle et lente ».
Le vice-gouverneur a souligné que les banques commerciales ne remportent pas les concours de popularité dans de nombreux pays du monde, y compris en Israël. En Israël, une partie de la colère dirigée contre le système bancaire résulte de la nécessité d’accroître le niveau de concurrence dans certains segments.
Confiance dans le shekel numérique
Abir a déclaré avec confiance que le shekel numérique, qui en est encore à sa phase de planification, bénéficierait du soutien du public. Un autre avantage du shekel numérique serait pour la Banque d’Israël elle-même, car il rendrait la monnaie de banque centrale plus liquide.
« Le shekel numérique ne sera pas développé par un certain Satoshi Nakamoto anonyme. Tout le monde saura qui se cache derrière le shekel numérique et qui en est responsable – (…) la même Banque d’Israël qui se tient derrière l’argent que nous connaissons et auquel nous faisons tous confiance.
Abir a déclaré que le shekel numérique serait d’une grande aide pour la banque, par exemple pour le règlement des paiements numériques, et inverserait le déclin de l’utilisation de la monnaie de la banque centrale provoqué par les innovations technologiques dans le secteur privé. La simple possibilité de détenir des shekels numériques obligerait les banques à payer des intérêts plus élevés. Par conséquent, le shekel numérique fournirait à la banque centrale un instrument lui permettant de contrôler l’ampleur de la transmission des taux d’intérêt de la banque centrale.
