Une nouvelle étude de Bitwise, société de gestion d’actifs, révèle plusieurs points qui mettent en évidence l’intérêt croissant des conseillers financiers pour le bitcoin (BTC) et les cryptomonnaies.
Plus de 400 professionnels, dont des conseillers, des représentants de courtiers en valeurs mobilières et des planificateurs financiers, ont participé à l’enquête, reflétant une vision large du secteur, indique un communiqué de l’entreprise.
L’étude, réalisée entre novembre et décembre 2024, a révélé que les allocations aux crypto-actifs ont atteint un nouveau recordtandis que l’incertitude réglementaire montrait des signes de diminution.
Selon l’enquête, foins 10 points clés à retenir qui montrent la vision et la position des investisseurs :
Résultats des élections de 2024 :
56 % des conseillers financiers américains ont indiqué que la victoire de certains candidats ou partis aux élections de 2024 a renforcé leur optimisme envers les cryptomonnaies.
Donald Trump, qui a été élu président en novembre dernier, a affiché une position pro-bitcoin et crypto-monnaie, comme le rapporte CriptoNoticias.
Cela représente des politiques plus favorables au secteur des actifs numériques ou à l’innovation financière, réduisant l’incertitude et augmentant la confiance dans ce type d’actifs.
Augmentation des dotations :
L’augmentation de 11% en 2023 à 22% en 2024 représente un doublement de l’allocation des cryptomonnaies dans les portefeuilles clients.
Ce changement reflète non seulement une plus grande acceptation de la part des investisseurs institutionnels, mais également une croissance des infrastructures qui soutiennent ces investissementsen tant que dépositaires de cryptomonnaies et plateformes de trading.
Intérêt du client :
96 % des conseillers ont reçu des demandes de renseignements sur les crypto-monnaies, ce qui suggère que les clients recherchent des moyens de diversifier leurs investissements ou sont intrigués par le potentiel de croissance des crypto-monnaies. Cet intérêt élevé peut être motivé par la couverture médiatique, les performances passées d’actifs comme le bitcoin ou l’intégration des crypto-monnaies dans le commerce et les services quotidiens.
Fidélité des investissements :
Alors que 99 % des conseillers envisagent de maintenir ou d’augmenter leur exposition aux crypto-monnaies, il existe des preuves d’une croyance dans la valeur à long terme de ces actifs ou dans leur rôle de couverture contre l’inflation ou l’instabilité économique. Cette tendance pourrait également refléter une meilleure compréhension du marché des cryptomonnaies et une plus grande confiance dans sa stabilité.
Intention de nouveaux investissements :
L’augmentation de 8 à 19 % de l’intention d’allocation initiale montre l’acceptation croissante des crypto-monnaies en tant que classe d’actifs légitime. Ce changement peut être influencé par les ETF de crypto-monnaie, qui facilitent l’investissement sans avoir besoin de manipuler directement les monnaies numériques.
Les conseillers valorisent l’expérience :
Lors du choix d’un ETF Bitcoin dans lequel investir, les personnes interrogées donnent la priorité au ratio de dépenses (58 %), reflétant une sensibilité aux coûts d’investissementtandis que l’accent mis sur la marque et le soutien de l’émetteur indique une inclination vers la confiance et la stabilité offertes par un fournisseur bien connu. Ceci est crucial sur un marché où la réputation et le service après-vente peuvent être déterminants.
Barrières d’accès :
Malgré les nouveaux produits financiers tels que les ETF basés sur le BTC et l’éther (ETH), l’infrastructure d’achat et de détention de crypto-monnaies reste un défi pour de nombreux conseillers. Cela pourrait être dû à la réglementation, à la technologie ou simplement à un manque de plateformes adaptées au sein de certaines institutions financières..
Investissement indépendant des clients :
Les 71 % de clients investissant seuls suggèrent un marché des cryptomonnaies plus accessible au grand public, peut-être via des applications de trading ou des services en ligne. Cela présente une opportunité pour les conseillers d’intégrer ces investissements dans des stratégies plus holistiques, offrant des conseils sur les risques et les opportunités.
Préférence pour les ETF liés aux cryptomonnaies :
Les conseillers financiers ont indiqué que Les ETF de crypto-monnaie étaient le premier choix (25 %). Cette préférence pourrait être une stratégie pour s’exposer au secteur sans la volatilité directe des actifs numériques. Ces actions pourraient inclure des entreprises qui développent des actifs cryptographiques, exploitent des crypto-monnaies ou fournissent des services connexes.
Réduction de l’incertitude réglementaire :
La réduction de la perception de l’incertitude réglementaire est passée de 60 % en 2021 à 50 % en 2024. Cela pourrait être le résultat d’évolutions législatives ou de réglementations plus claires autour des cryptomonnaies. Cela pourrait faciliter un environnement plus propice à l’investissement institutionnel et à l’innovation dans le domaine des crypto-monnaies.
Un tournant
Matt Hougan, directeur des investissements chez Bitwise, a qualifié 2024 d’année cruciale pour les crypto-monnaies.
Selon l’homme d’affaires, même si les conseillers financiers se montrent plus intéressés que jamais, deux tiers ne sont toujours pas en mesure de proposer ces investissements à leurs clients. Cela suggère que 2025 pourrait être une année clé pour consolider l’adoption des crypto-actifs dans les portefeuilles d’investissement traditionnels.
L’enquête Bitwise souligne que les crypto-monnaies passent du statut de niche à celui de partie intégrante des stratégies financières. Ce changement reflète non seulement un enthousiasme croissant, mais aussi la nécessité de s’adapter à un paysage en évolution.
