La crypto continue de prendre de l’ampleur parmi les jeunes investisseurs, avec 62 % des investisseurs Millennial ETF prévoyant d’allouer une partie de leurs portefeuilles aux actifs numériques au cours de l’année à venir, selon l’étude 2024 ETFs and Beyond de Charles Schwab.
Pour tous les investisseurs interrogés, la crypto se classe au deuxième rang des classes d’actifs les plus populaires, signalant un changement majeur dans les préférences d’investissement. Cela marque une hausse significative de l’intérêt par rapport aux générations plus âgées, où seulement 44 % des investisseurs de la génération X et 15 % des investisseurs baby-boomers ont exprimé des intentions similaires.
L’enquête, menée entre le 2 et le 20 juillet, a recueilli les avis de 2 200 investisseurs, dont 1 000 investisseurs en ETF et 200 autres répondants qui ont commencé à investir après 2020.
L’étude a révélé que les Millennials sont particulièrement désireux de tirer parti des classes d’actifs alternatives telles que les crypto-monnaies, qui sont devenues le deuxième choix d’investissement le plus populaire pour ce groupe, juste derrière les actions américaines.
Le rapport notait :
« Les Millennials cherchent non seulement à se diversifier, mais aussi à investir dans des marchés qui reflètent les tendances futures et les innovations technologiques. »
Avec 39 % des investisseurs du millénaire qui envisagent les ETF crypto au comptant, ce groupe démographique est nettement plus susceptible de poursuivre des stratégies à haut risque et à haut rendement que la génération X (24 %) et les baby-boomers (11 %).
Un optimisme prudent
L’attrait des actifs numériques pour la génération Y semble correspondre aux modèles d’investissement plus larges identifiés dans le rapport. Cette génération est également plus susceptible d’adopter les ETF spécialisés, notamment ceux axés sur les stratégies long/short, la couverture de la volatilité et les produits à bêta intelligent.
En plus des crypto-monnaies, les Millennials ont montré un intérêt de 45 % pour les actifs réels comme les matières premières et les infrastructures et un intérêt de 47 % pour les obligations et les titres à revenu fixe.
Cependant, l’enquête a également révélé la prudence des jeunes investisseurs, avec environ 66 % des Millennials se sentant confiants dans leur capacité à surperformer le marché, mais reconnaissant leurs inquiétudes quant à la récupération de leur portefeuille en cas de récession ou d’événement « cygne noir ».
Cet optimisme prudent influence leurs décisions d’investissement, beaucoup donnant la priorité à la diversification via la cryptographie à la fois comme couverture contre l’inflation et comme opportunité de croissance. Pendant ce temps, la cryptographie est devenue un élément essentiel des portefeuilles du millénaire pour des raisons allant au-delà de la spéculation.
Près de la moitié des personnes interrogées ont déclaré que leur intérêt pour les actifs numériques découle du désir d’aligner leurs investissements sur leurs convictions et valeurs personnelles, ce qui témoigne d’un changement dans la façon dont cette génération perçoit la création de richesse.
Les Millennials sont également les plus susceptibles de personnaliser leurs portefeuilles, avec 46 % d’entre eux prévoyant d’investir dans des entreprises et des fonds qui reflètent leurs valeurs sociales, environnementales ou éthiques.
Perspectives haussières malgré la volatilité
L’étude a mis en évidence le rôle croissant de l’éducation dans les décisions d’investissement des Millennials. À mesure que de plus en plus d’institutions financières, comme Schwab, introduisent des produits basés sur la cryptographie et la blockchain, la disponibilité d’informations sur ces actifs augmente.
En fait, les Millennials étaient plus familiers avec l’indexation directe et les options de personnalisation similaires que les générations plus âgées, 80 % d’entre eux exprimant leur intérêt à explorer davantage cette méthode d’investissement.
Malgré un marché volatil, l’étude a révélé que près de 40 % des Millennials restent optimistes à l’égard des crypto-monnaies, reflet de leurs perspectives à long terme sur cette classe d’actifs. L’enquête Schwab suggère qu’à mesure que les produits cryptographiques évoluent, ils continueront d’attirer de jeunes investisseurs désireux de diversifier et de personnaliser leurs portefeuilles.
À mesure que la crypto gagne du terrain, les institutions financières devraient innover davantage avec des ETF et d’autres produits financiers adaptés aux préférences d’une base d’investisseurs plus jeunes et plus férus de technologie. Les résultats indiquent que les actifs numériques ne sont pas seulement une tendance passagère mais deviennent un élément fondamental des portefeuilles de la prochaine génération.
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