- Les Stablecoins augmentent la demande de bons du Trésor américain, avec 120 milliards de dollars de garanties investies.
- Les initiatives blockchain, comme la plateforme Onyx de JPMorgan, révolutionnent les opérations de trésorerie et les processus post-négociation.
- La plupart des banques centrales explorent les CBDC pour relever les défis émergents dans le paysage des actifs numériques.
Les actifs numériques, en particulier les projets de stablecoins et de blockchain, remodèlent le paysage financier. Un rapport du Département américain du Trésor montre que les monnaies numériques stimulent la demande de bons du Trésor américain, alors que les investisseurs et les institutions explorent le potentiel de la blockchain pour améliorer l’efficacité des transactions financières.
Les Stablecoins augmentent la demande de trésorerie
Les Stablecoins, monnaies numériques liées aux actifs fiduciaires, jouent un rôle crucial dans la stimulation de la demande du Trésor. On estime qu’environ 120 milliards de dollars de garanties stables sont investis dans des bons du Trésor. Tether, le plus grand stablecoin par capitalisation boursière, alloue 68,3 % de ses 118,4 milliards de dollars de réserves aux bons du Trésor.
D’autres pièces stables majeures, telles que l’USDC, stimulent également cette demande. Les Stablecoins servent de garantie sur les marchés financiers décentralisés (DeFi) et fournissent de la liquidité dans les transactions numériques. Plus de 80 % des transactions cryptographiques utilisent des pièces stables comme étape de la transaction.
Les pièces stables adossées à Fiat sont populaires en raison de leur capacité à maintenir une valeur stable, ce qui en fait une garantie appropriée sur les marchés financiers. Cette intégration des pièces stables dans le marché du Trésor met en évidence leur rôle essentiel dans l’écosystème des actifs numériques. De plus, les pièces stables sont attrayantes sur les marchés DeFi en raison de leurs caractéristiques similaires à celles des espèces, ce qui les rend attrayantes pour les prêts et les emprunts.
Les projets Blockchain modernisent les opérations de trésorerie
De plus, des projets privés et publics favorisent l’intégration de la blockchain dans les opérations du Trésor. Le projet pilote de règlement des grands livres multi-actifs SIFMA et le projet de tokenisation de la trésorerie des actifs numériques de la DTCC visent à améliorer les processus post-négociation à l’aide de grands livres partagés et immuables.
Par exemple, la plateforme Onyx de JPMorgan, lancée en 2020, permet désormais des transactions de pension en temps réel via des bons du Trésor tokenisés, aidant ainsi les institutions à gérer les garanties plus efficacement.
Dans le secteur public, des initiatives telles que le Projet Cedar, une collaboration entre la Réserve fédérale de New York et l’Autorité monétaire de Singapour, utilisent la technologie du grand livre distribué (DLT) pour améliorer les paiements transfrontaliers.
La Banque européenne d’investissement a également fait l’actualité l’année dernière en émettant 50 milliards de livres sterling d’obligations numériques sur une blockchain privée. Ces projets mettent en évidence l’intérêt croissant porté au potentiel de la blockchain pour moderniser l’infrastructure financière.
À l’avenir, les décisions réglementaires seront essentielles pour façonner le rôle et la surveillance des actifs numériques. Une enquête BRI de 2021 a montré que 86 % des banques centrales recherchent activement la création et la mise en œuvre de monnaies numériques de banque centrale (CBDC) pour relever ces défis émergents.
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