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L’essor des titres tokenisés dans le secteur de la microfinance

Bitfinex Securities a annoncé le lancement de deux nouvelles émissions d’obligations tokenisées dans le cadre d’un programme d’émission en cours du fonds de titrisation de Mikro Kapital, ALTERNATIVE. Il s’agit de la deuxième obligation tokenisée depuis que les deux sociétés ont annoncé un protocole d’accord en octobre de l’année dernière.

Mikro Kapital est une société de microfinance et d’investissement d’impact basée à Luxembourg, fondée en 2008. La société se concentre sur la fourniture de microcrédits et de services financiers aux petites et moyennes entreprises (PME) des marchés émergents, en particulier dans les pays d’Asie centrale et d’Europe.

Le programme obligataire comprendra des obligations à 11 et 36 mois avec des taux de coupon de 10 % et 13,5 % respectivement. Les obligations, émises sur le réseau Liquid, visent des levées de fonds entre 500 000 et 10 000 000 USDt avec un investissement minimum de 125 000 USDt.

Ces obligations font partie d’un programme d’émission mensuel qui pourrait s’étendre pour inclure des durées et des taux de coupon supplémentaires à l’avenir.

Jesse Knutson, responsable des opérations chez Bitfinex Securities, a souligné le rôle de cette collaboration dans la fusion des investissements traditionnels et cryptographiques, visant à innover dans les solutions financières pour le secteur de la microfinance. Selon Knutson,

« En tirant parti du réseau Liquid, nous introduisons des solutions financières innovantes qui combinent les atouts des investissements traditionnels et cryptographiques. Nous sommes ravis de poursuivre notre collaboration avec Mikro Kapital et de les aider à apporter de nouvelles formes de financement au secteur de la microfinance grâce à cette dernière émission d’obligations tokenisées. »

Liquid Network est une solution Bitcoin de couche 2 développée par Blockstream. Elle est conçue pour améliorer les fonctionnalités de la blockchain Bitcoin en permettant des transactions plus rapides et plus confidentielles et l’émission d’actifs numériques. Elle fonctionne comme une chaîne latérale de Bitcoin, en maintenant un lien 1:1 avec Bitcoin grâce à un processus connu sous le nom de peg-in et peg-out.

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Liquid permet l’émission d’actifs, notamment l’émission de jetons de sécurité réglementés. Ce réseau permet aux émetteurs d’appliquer des restrictions de transfert et de créer des listes d’autorisation, garantissant ainsi la conformité réglementaire tout en permettant aux investisseurs de conserver eux-mêmes, de retirer et d’échanger des titres entre pairs.

Les bénéfices de cette émission seront investis dans des projets de microfinance et d’économie collaborative, soutenant ainsi les petites entreprises et les entrepreneurs des marchés émergents. ALTERNATIVE, le fonds de titrisation de Mikro Kapital, soutient actuellement 180 000 emprunteurs finaux dans dix pays, avec un portefeuille de prêts d’environ 300 millions d’euros. Il convient de noter qu’environ 35 % des bénéficiaires sont des femmes entrepreneurs des communautés locales et rurales.

La première émission d’obligations tokenisées de Mikro Kapital, clôturée en octobre 2023, a permis de lever plus de 5,2 millions de dollars US et a été la première du marché à être émise pour le microcrédit. Cette dernière émission s’appuie sur ce succès et vise à soutenir davantage les petites entreprises et les entrepreneurs des marchés émergents.

La levée de capitaux pour ces nouvelles obligations débutera le 3 juillet et se terminera le 31 juillet.

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