- La fiscalité cryptographique est un secteur ayant plusieurs complications et manquant de politiques concrètes.
- En 2025, ces complexités devraient être réformées avec une augmentation de l’intérêt traditionnel.
La fiscalité cryptographique est connue pour détenir un élément de l’obscurité des perspectives des contribuables et des gouvernements nationaux. Cette obscurité survient en raison de l’absence d’une approche définie du processus. L’année dernière a vu des multitudes de nations naviguer dans la sphère et produire des lois fiscales dans le cadre de la réglementation du domaine des actifs numériques.
De plus, les complications entourant cette direction surviennent également comme une raison pour que plusieurs nations soient hostiles envers la crypto-monnaie. D’un autre côté, comme indiqué ci-dessus, les tentatives de l’année dernière pourraient être l’une des tremplins vers la clarté de la fiscalité des actifs numériques.
Dans cet article, nous explorons les lois fiscales existantes dans différentes régions et quels changements et progrès peuvent être attendus en 2025.
Taxation cryptographique aux États-Unis
Les États-Unis ont, jusqu’à présent, abordé la crypto-monnaie et les actifs numériques grâce à un angle d’échantillonnage réglementaire. Récemment, en décembre 2024, le Trésor américain a publié un article qui expliquait la forme actuelle de fiscalité cryptographique dans la nation. Alors que pour les gains à court terme, les investisseurs doivent payer 10% d’impôts, pour les gains à long terme, il peut varier de 0%, 15% à 20%.
De plus, à partir de janvier 2025, en dehors des investisseurs, les courtiers cryptographiques sont également tenus de signaler le «produit brut de la vente de leurs actifs numériques». De plus, cette surveillance fiscale intensifiée est sa tentative de réduire les erreurs et la non-conformité des courtiers, des échanges et d’autres institutions basées sur la cryptographie.
Cependant, avec le changement d’administration, les États-Unis pourraient s’attendre à une nouvelle approche fiscale en 2025. Récemment, Eric Trump, le fils du président Donald Trump, a discuté de l’idée d’une “ taxe de crypto zéro ”. Cela a conduit à des spéculations généralisées parmi les membres de la communauté.
Les États-Unis qui jouent le plus grand nombre d’entreprises basées sur la cryptographie, ses récents changements vers une approche positive ont également influencé d’autres nations. En particulier, l’indulgence de Donald Trump dans le secteur et ses projets tels que World Liberty Financial et le $ Trump Memecoin ont alimenté le secteur à la fois à la base de la réglementation et du développement.
Lois fiscales cryptographiques dans d’autres régions
Lors du zoom arrière sur d’autres régions, comme indiqué, différentes nations détiennent diverses politiques fiscales cryptographiques. Le gouvernement indien détient actuellement un pourcentage d’impôt de 30% pour les revenus gagnés des actifs numériques, y compris les gains non réalisés. Les membres de la communauté s’attendaient à une réduction de 2024, cependant, le ministère des Finances n’a fait aucune annonce.
Récemment, l’Italie a attiré l’attention de marchés avec ses politiques fiscales cryptographiques. Initialement, en octobre, la nation a annoncé qu’elle imposerait une taxe de 42% pour les crypto-monnaies à partir de 2025. D’un autre côté, une mise à jour plus récente indique que le gouvernement pourrait réduire la taxe de moitié.
Troisièmement, la Russie est une autre nation qui explore ce secteur particulier depuis plusieurs mois maintenant. En novembre 2024, le pays a confirmé un nouveau plan de lois fiscales. Selon le plan, la nouvelle loi exempterait les crypto-monnaies des taxes à valeur ajoutée.
Au Nigéria, les détenteurs de crypto devraient payer une taxe de 10% sur leurs bénéfices. Dans d’autres pays asiatiques comme la Chine, la capitale de Hong Kong impose une taxe sur les gains de 0% pour les investissements en cryptographie. De même, les régions du Moyen-Orient telles que Dubaï n’imposent également aucune taxe pour les actifs numériques.
Défis entourant la fiscalité des actifs numériques
Lorsque vous plongez dans quels sont les obstacles auxquels tout individu est confronté dans la navigation sur l’aspect fiscal des actifs numériques, plusieurs points viennent à l’esprit. Premièrement, la nature instable du secteur a une réflexion sur les bénéfices et les pertes des investissements cryptographiques. Cela provoque l’incertitude et la confusion dans l’imposition des impôts sur les revenus qui pourraient varier quotidiennement.
Deuxièmement, le concept de «gains non réalisés» dans la cryptographie détient l’un des obstacles les plus forts du secteur fiscal. Les organisations gouvernementales et les régulateurs des finances sont confrontés à un dilemme strict lorsqu’ils imposent une taxe sur les gains non réalisés. Le facteur à haut risque qui pourrait transformer les gains en pertes en courte du temps indique un niveau de déséquilibre dans les politiques fiscales.
De même, un autre scepticisme majeur est le manque de partage du gouvernement dans le facteur de risque de crypto-monnaie. Les investisseurs trouvent injuste qu’ils supportent le plus gros risque, mais les organisations gouvernementales exigent des impôts des bénéfices.
Enfin, les taux d’imposition élevés en particulier les pays entraînent un minimum des bénéfices des investisseurs. Ces taux d’imposition irrationnels ont parfois peu de fondement et affectent ainsi les entrées de capital dans la crypto-monnaie. En raison de ces défis et du manque de solutions pour améliorer la situation, l’avenir de la fiscalité cryptographique semble détenir d’énormes quantités d’incertitude et de manque de clarté.
Évasion et pénalités fiscales de la cryptographie
En raison des raisons et des défis susmentionnés qui entourent l’imposition, il peut également être vu reflété dans les taux élevés des évastins fiscaux de la cryptographie. Récemment, aux États-Unis, l’un des premiers évaders de la taxe de crypto a été condamné à une peine de deux ans de prison. De plus, différentes régions détiennent des sanctions variables pour l’évasion fiscale de la cryptographie.
La plupart des pénalités sont similaires à l’évasion de l’impôt pour les revenus générés par le courant dominant. Cependant, dans le passé récent, un autre nouveau problème a éclaté dans le secteur. Plusieurs nations ont déclaré avoir perdu des fonds importants dans les recettes fiscales cryptographiques résultant de l’évasion fiscale et d’autres raisons.
En décembre 2024, le gouvernement indien a déclaré avoir perdu 600 $ de crores de recettes fiscales cryptographiques. En effet, les investisseurs se sont déplacés vers les bourses étrangères en raison des taux d’imposition élevés dans le pays. En particulier, le TDS à 1% (impôt déduit à la source) était la raison des investisseurs déployant leurs intérêts vers les bourses étrangères.
Auparavant, en novembre, Israël a également signalé un problème similaire. Cependant, dans leur cas, la perte résulte du manque de politiques appropriées dans le pays selon les rapports. Les États-Unis détiennent une peine pouvant aller jusqu’à cinq ans d’emprisonnement avec des amendes de 250 000 $.
À quoi s’attendre en 2025?
L’aube de cette nouvelle année a vu un intérêt en flèche pour la crypto-monnaie du courant dominant. Plusieurs nations ont commencé à explorer le bitcoin comme une option d’investissement et ont continué à mettre en place des réserves de Bitcoin. De plus, avec une augmentation des adoptions institutionnelles au niveau mondial, il existe une demande croissante d’actifs numériques.
Cette demande croissante, les signes déjà observées sur le marché, a entraîné une amélioration des réglementations cryptographiques. Au cours du dernier mois, le paysage de la réglementation mondiale de la cryptographie a progressé de nombreux progrès par rapport à l’année écoulée. Par exemple, les États-Unis ont créé la réserve stratégique des actifs numériques récemment après la signature par Donald Trump de l’ordonnance d’exécution.
Cette amélioration de la clarté du secteur réglementaire bénéficiera également de l’impôt, ce qui fait partie du règlement. En mettant l’accent sur l’amélioration et l’amélioration de la clarté, les réglementations cryptographiques ont déjà progressé vers la rupture des obstacles.
À cet égard, on peut s’attendre à ce que la fiscalité crypto en 2025 soit optimiste, en particulier en termes de clarté. Cela entraînerait l’émergence de politiques concrètes au sein du sous-secteur et deviendrait haussière. Cependant, dans le cas des gouvernements prise en compte dans la demande accrue, ils pourraient maintenir des taux élevés inchangés, par exemple dans le cas de l’Inde.
