Que saura la CNV argentine sur vous si vous utilisez des crypto-monnaies ?

La réglementation des échanges de bitcoins (BTC) et de cryptomonnaies en Argentine permet à l’autorité de régulation, qui est la Commission nationale des valeurs mobilières (CNV), d’accéder aux informations des clients et à leurs transactions.

Ceci est conforme aux lignes directrices du Guide de surveillance du Groupe d’action financière (GAFI) pour réglementer les fournisseurs de services d’actifs virtuels. Document qui guide la réglementation du secteur des crypto-actifs dans les pays qui ont déjà établi des réglementations (comme l’Argentine actuellement).

La nation sud-américaine fait partie des pays qui ont adopté les recommandations du GAFI depuis un certain temps. Cependant, avec la nouvelle réglementation, un registre des fournisseurs de services de crypto-monnaie, tels que les bourses, les portefeuilles et les passerelles de paiement, a été créé. donc, Toutes les personnes inscrites seront sous la supervision de la CNV.

De manière générale, ce registre implique l’enregistrement de chacune des entreprises du secteur Bitcoin résidant en Argentine et permet aux utilisateurs de ce pays d’opérer avec des crypto-monnaies.

“C’est une liste sur laquelle nous devons nous inscrire pour que la CNV sache quelles entreprises opèrent dans le pays”, a déclaré Julián Colombo, leader de la bourse Bitso en Argentine.

L’enregistrement des fournisseurs se reflète dans la loi sur le blanchiment d’argent, modifiée par le Sénat argentin pour introduire les lignes directrices du GAFI visant à réglementer l’écosystème des crypto-monnaies. En quatre articles, la législation ouvre la voie à la CNV devient l’organisme chargé de superviser et de contrôler le fonctionnement des bourses et des sociétés liées.

Cela va au-delà d’une liste

Mais la nouvelle réglementation argentine va bien au-delà d’une simple liste. Une fois les entreprises enregistrées, elles obtiennent une licence. et, par la suite, à la tenue du registre.

Bien que la licence soit un titre qui donne à l’opérateur de services l’autorisation d’opérer sur le sol argentin sous la supervision de la CNV, il est également vrai que le régulateur demande des informations aux clients impliqués dans des transactions suspectes ou à des personnes provenant de pays sanctionnés.

Concrètement, dans son article 39, la norme stipule que toutes les personnes physiques et morales qui fournissent ces services aux utilisateurs argentins “Ils doivent rendre compte de leurs activités” à la CNV. Ceci, “aux fins de son incorporation au registre, dans les modalités, conditions et délais fixés” par ce régulateur.

Aujourd’hui, même si les recommandations du GAFI appellent à connaître les informations personnelles des utilisateurs, cela était déjà fait en Argentine. En 2014, l’Unité d’Information Financière (UIF) a approuvé une résolution dans laquelle, entre autres, L’obligation de déclarer les opérations avec des actifs cryptographiques a été établie.

Puis, en 2017, le système fiscal argentin a été modifié pour inclure les crypto-monnaies dans l’impôt sur le revenu. Alors qu’en 2019, l’Administration fédérale des recettes publiques a établi un régime de déclaration qui exige que les échanges soumettre un rapport mensuel sur ses opérations et transactions.

Il convient également de mentionner que la loi sur le blanchiment d’argent, à laquelle est ajouté le chiffre de l’enregistrement des fournisseurs, établit également l’obligation de ces entreprises déclarer ses opérations à l’organisme de réglementationqui est le CNV.

“Il ne se passe rien”

Même si les bourses argentines et, par conséquent, le gouvernement du pays, disposeront d’informations privées sur les utilisateurs de crypto-monnaie en raison du respect des directives du GAFI, il existe des entreprises dans ce pays qui Ils appellent au calme et assurent que « rien ne se passe ».

Comme l’a rapporté CriptoNoticias le mercredi 27 mars, Bitso Argentina et Lemon Argentina ont affirmé qu’il n’y aurait aucun changement pour les utilisateurs et que leurs opérations resteraient telles qu’elles étaient jusqu’à présent.

En fait, Julián Colombo, de Bitso Argentine, a souligné que « le gouvernement ne nous demande pas d’informations sur les utilisateurs ni de modifier un service ou un produit ».

Mais c’est une réalité qui est volatile et change, considérant que le compte à rebours a déjà commencé afin que toutes les entreprises du secteur des crypto-monnaies s’inscrivent au registre de la CNV d’Argentine.

Quoi qu’il en soit, l’organisme de réglementation, la CNV, doit encore publier les lignes directrices que les sociétés de cryptomonnaie en Argentine doivent suivre pour appliquer la réglementation. C’est à partir de là qu’il sera déterminé si effectivement rien ne change pour les utilisateurs ou au contraire si tout sera différent.