Le 19 mars, le Parlement européen a approuvé un ensemble de lois établissant de nouvelles règles contre le blanchiment d’argent dans l’Union européenne (UE) qui affectent d’une manière ou d’une autre le secteur des cryptomonnaies.
Mais contrairement à ce qui a été dit, ils n’établissent pas d’interdiction aux transactions anonymes avec des crypto-monnaies ou des portefeuilles de garde personnelle. Ceci est rapporté par Patrick Hansen, directeur de la stratégie et de la politique de l’Union européenne pour Circlequi a écrit un long fil de discussion en X pour clarifier le sujet.
Le paquet approuvé par le Parlement, englobé dans la réglementation contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT), comprend les mesures suivantes :
- Règlement visant à créer une autorité de lutte contre le blanchiment d’argent.
- Règlement sur les obligations à respecter en matière de lutte contre le blanchiment applicable au secteur privé
- Directive relative aux mécanismes de lutte contre le blanchiment de capitaux
- Révision du Règlement sur les transferts de fonds (TFR).
À propos de ce groupe de réglementations, identifié comme le Règlement AMLR, Hansen explique qu’il s’agit d’un cadre large qui s’applique aux soi-disant « entités obligées » (EO).
Ce qui précède signifie que toutes les institutions financières, y compris les échanges de crypto-monnaie (fournisseurs de services d’actifs cryptographiques ou CASP) sont des entités obligées. Tout comme les institutions non financières telles que les clubs de football ou les services de jeux d’argent, qui pourraient être exposées au risque de blanchiment d’argent.
Par conséquent, les réglementations approuvées avec les nouvelles lois s’applique uniquement aux EOexcluant explicitement les fournisseurs de matériel et de logiciels et les fournisseurs de portefeuilles d’auto-conservation qui n’ont aucun contrôle sur les crypto-actifs (comme par exemple Metamask).
En ce sens, Hansen insiste sur le fait que les plateformes concernées sont les CASP qui sont réglementé par le Règlement du Marché des Cryptoactifs (MiCA)qui doit suivre les procédures standards KYC/AML (connaître son client et les règles anti-blanchiment).
“Ce n’est pas nouveau, car tous les échanges cryptographiques et fournisseurs de portefeuilles de conservation de l’UE sont déjà soumis à ces obligations en vertu des règles déjà en vigueur”, note l’expert.
Ce qui est interdit dans le nouveau paquet de règles, c’est que les échanges de cryptomonnaies fournir des services à des utilisateurs anonymes et gérer les crypto-monnaies de confidentialité. Quelque chose qui est déjà envisagé dans MiCA.
En ce qui concerne les transferts entre CASP et les portefeuilles d’auto-conservation (AMLR Art. 31b), l’AMLR exige des mesures « d’atténuation des risques », y compris, par exemple, l’utilisation d’analyses blockchain ou la collecte de données supplémentaires sur l’origine/destination de ces cryptomonnaies. actifs.
Patrick Hansen et X
Il est en outre précisé que les mesures nouvellement approuvées sont déjà conformes au règlement sur les transferts de fonds et à la mise en œuvre dans la zone euro des règles de voyage du Groupe d’action financière (GAFI).
Il s’agit d’une réglementation qui oblige les bourses à partager des informations sur leurs clients. Et bien qu’il ait été fortement remis en question au sein de l’écosystème des crypto-monnaies en raison de ses implications sur la vie privée, il est déjà approuvé dans MiCA depuis 2023.
Les nouvelles dispositions réglementaires réaffirment donc, dans une large mesure, les règles existantes. “Aucune nouvelle restriction radicale n’a été introduite sur les paiements en libre-service, les portefeuilles ou les transferts peer-to-peer”, réitère Hansen.
Cependant, comme l’a rapporté CriptoNoticias, les règles interdisent les paiements en espèces anonymes dépassant 3 000 euros dans les transactions commerciales et 10 000 euros dans les transactions commerciales.
On en conclut donc que le règlement approuvé la semaine dernière Son impact est « extrêmement limité » dans le secteur des crypto-monnaies au sein de l’UE.
