« Pourquoi voudriez-vous blanchir du Bitcoin (BTC) ? Oui, cela va précisément à l’encontre de la philosophie de la monnaie.» C’est l’une des questions posées hier dans un espace X organisé par l’ONG Bitcoin Argentina pour parler du blanchiment de cryptomonnaie.
C’est ainsi qu’on parlait du régime de régularisation des actifs entré en vigueur il y a quelques jours en Argentine et qui permet aux détenteurs de cryptomonnaies rapport sur leurs avoirs et déclarer devant le Trésor.
La réunion a vu la participation du président de l’ONG, Ricardo Mihura, ainsi qu’un groupe d’experts tels que Juan Manuel Cáceres, spécialiste en droit fiscal ; Verónica Aballay, comptable spécialisée en blockchain, et Gabriel Gilbert, comptable. Ils ont tous présenté les avantages et les inconvénients de la réglementation.
À cet égard, il convient de rappeler que la réglementation n’autorise le blanchiment des crypto-monnaies que si, avant la date prévue pour la manifestation de l’adhésion de l’étape 1 (septembre prochain), sont transférés vers une bourse autorisée par la Commission nationale des valeurs mobilières (CNV), auquel cas ils devront également y être conservés jusqu’à cette période.
De cette manière, certains doutes sur les implications du nouveau régime ont également été clarifiés, l’un des plus courants étant ceux liés à auto-garde des crypto-monnaies. La pratique qui permet aux bitcoiners de stocker leurs crypto-monnaies dans des portefeuilles froids et de s’occuper personnellement de garder leur argent sans utiliser d’échanges.
A ce sujet, Mihura a rappelé que la réglementation établit que pour blanchir les crypto-monnaies il faut renoncer à la garde de soi, puisque cette pratique, ainsi que la propriété sur les plateformes étrangères, étaient en dehors de la réglementation. C’est pourquoi « les actifs cryptographiques doivent être envoyés vers des bourses légalisées », c’est-à-dire celles qui sont enregistrées auprès de la CNV.
Il s’agit d’un processus qui n’est pas exempt de risques et qui, de manière générale, “n’est pas favorable aux utilisateurs”, selon Mihura, puisque les plateformes réglementées sont tenues de enquêter sur l’origine des crypto-actifs, surtout s’il s’agit de sommes importantes. Celui-ci cherche à enquêter d’où vient l’argent et il est demandé à la personne de déclarer où elle les a eus.
Il est souvent difficile d’en expliquer l’origine car il n’existe généralement aucune preuve. pour prouver l’achat des crypto-monnaies.
«En plus du récépissé, la clé publique des cryptoactifs doit être déclarée. Par conséquent, si j’avais les crypto-monnaies dans un échange à l’étranger, qui n’est pas légalisé en Argentine, je n’ai pas la clé publique car elle est entre les mains d’un tiers”, note Mihura.
Ces faits font qu’il ne sait pas où peut s’orienter l’enquête de l’État sur l’origine de l’argent. À cela s’ajoute le problème généré par la demande de date d’acquisition pour attribuer cette valeur à l’actif cryptographique.
Si vous n’avez pas une telle date, le devis en vigueur au moment de la régularisation est appliqué. «C’est quelque chose de complexe», selon les mots du président de l’ONG Bitcoin Argentina.
Cela peut être positif pour déplacer de petits fonds
Cependant, pour Verónica Aballay, la réglementation relative au blanchiment de crypto-monnaie est un bon signe. La clé de la procédure est démontrer la légalité de la propriété que vous possédezet si je ne peux pas le démontrer, il vaut mieux ne pas blanchir, indique-t-il.
Considérez également que les bitcoiners présentent de nombreux avantages, car cela leur permet de « sortir leurs avoirs du noir » et de les utiliser dans le cadre de leurs finances ouvertes pour tout achat ou investissement dans le pays. Il convient également de noter le fait que sera exonéré de taxes, mais en fonction du montant.
En effet, comme l’a signalé CritpNoticias, ceux qui transfèrent ou opèrent avec des actifs cryptographiques pour un montant inférieur à 100 000 USD ne paieront pas d’impôts pour le blanchiment de leur capital.
«C’est un moyen d’externaliser l’épargne que vous avez en crypto-monnaies et qui permet d’utiliser cet argent plus facilement dans le système financier traditionnel. C’est une bonne chose pour ceux qui gèrent leurs finances à la marge”, souligne Aballay à un moment du débat où les participants à l’espace s’interrogeaient sur les raisons qui pousseraient les bitcoiners à blanchir leurs coins.
À ce propos, Mihura insiste sur le fait que ces avantages sont applicables à ceux qui gèrent de faibles montants. Ceci, en raison des difficultés que cela implique pour ceux qui ont de grandes quantités de crypto-monnaies sur les bourses étrangères ou en auto-conservation. “Je ne pense pas qu’ils se sentiront motivés à placer de grosses sommes sur des plateformes centralisées qui seront ensuite exposées à d’autres réglementations et à davantage de taxes appliquées.”
Ainsi, certains des doutes que beaucoup ont sur le processus ont été exprimés et concernent l’exigence de prouver l’origine des crypto-monnaies et de courir le risque que sont valorisés à un prix inférieur à celui prévalant sur le marché. Mais il y a aussi des aspects positifs comme ceux observés par le comptable Aballay. La recommandation des participants était d’évaluer soigneusement les avantages et les inconvénients, en fonction de chaque cas particulier.
À ce sujet, Juan Manuel Cáceres a réitéré que la loi limite certainement un grand nombre de choses. Pensez que cela cible vraiment ceux qui disposent de gros capitaux. Il est d’accord avec Mihura sur les inconvénients et sur le fait que cela ne motive pas le blanchiment d’argent, mais il est convaincu qu’il est encore possible d’améliorer la réglementation.
Une idée similaire a été exprimée par Gabriel Gilbert, soulignant votre soutien à l’inclusion des crypto-monnaies dans la réglementation anti-blanchiment d’argent. Il pense que c’est un début qui ouvre la porte à de meilleures réglementations. “Ce n’est peut-être pas la meilleure solution, mais c’est un premier pas”, a-t-il déclaré. Il conclut ainsi que, pour l’instant, c’est l’outil dont disposent les Argentins pour utiliser ouvertement l’argent.
