La victoire électorale de Donald Trump et les politiques promises en faveur de la cryptographie pourraient accélérer l’adoption des actifs numériques en Amérique latine, où les pièces stables et le Bitcoin servent déjà de bouclier contre l’inflation et de canaux de transfert de fonds pour des millions de personnes, selon les experts.
Les bourses régionales signalent une augmentation de l’activité cryptographique alors que la position pro-Bitcoin du président élu trouve un écho dans les économies touchées par l’inflation.
L’engagement du président élu d’établir une réserve nationale de Bitcoin et d’alléger les charges réglementaires arrive alors que l’Amérique latine émerge comme un marché de croissance clé, traitant plus de 85 milliards de dollars de transactions cryptographiques par an, selon les données de Chainalysis.
Les acteurs régionaux voient la victoire de Trump comme un catalyseur potentiel pour une adoption institutionnelle accrue et des flux transfrontaliers.
“Le deuxième mandat de Trump à la Maison Blanche pourrait stimuler davantage le marché de la cryptographie, ouvrant la voie à une nouvelle appréciation”, a déclaré Sebastian Serrano, PDG de la bourse basée en Argentine Ripio, dans des déclarations partagées par Cointelegraph. “Nous observons une période décisive pour Bitcoin et le marché des cryptomonnaies dans son ensemble.”
Les conséquences pourraient être particulièrement importantes pour les pays aux prises avec une instabilité monétaire.
En Argentine, où le taux de pauvreté a atteint plus de 53 % sous l’administration libertaire de Milei, les volumes d’échanges de Bitcoin ont bondi de 160 % en octobre – et de plus de 400 % en 2024 – alors que les utilisateurs cherchaient refuge contre la dévaluation. Le Venezuela présente des tendances similaires, avec plus de 92 % de l’activité cryptographique transitant par des échanges centralisés alors que les citoyens recherchent des alternatives au bolivar.
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Les sociétés régionales de cryptographie se positionnent déjà pour une croissance potentielle. Lemon Cash, qui s’est récemment étendu au Pérou, a déclaré avoir traité plus de 20 millions de dollars de transactions en monnaie locale au cours de ses trois premiers mois.
« Des réglementations américaines claires pourraient nous aider à accélérer l’adoption sur davantage de marchés d’Amérique latine », a déclaré Marcelo Cavazzoli, PDG de Lemon, dans une interview avec Decrypt en Español.
“La victoire de Donald Trump a donné (à la cryptographie) un coup de pouce supplémentaire, car sa campagne a montré un soutien clair au secteur”, a ajouté Cavazzoli, “Trump a proposé des politiques visant à encourager l’exploitation minière de Bitcoin aux États-Unis, s’alignant sur l’intérêt croissant pour le marché de la cryptographie. Cela s’est particulièrement reflété chez les utilisateurs argentins et péruviens, qui ont commencé à accumuler du Bitcoin fin octobre.
Cavazzolli a dit Décrypter que le volume des échanges de Bitcoin a atteint un record le 6 novembre en Argentine, le Pérou connaissant également une activité de trading de 160 % par rapport à la veille.
Certains acteurs régionaux préviennent cependant que les promesses de campagne de Trump, tout en encourageant le sentiment du marché, doivent encore aborder les changements fondamentaux auxquels est confronté l’écosystème cryptographique de LatAM et ne résolvent pas les véritables besoins de l’industrie cryptographique.
“Le changement de réglementation est utile, mais nous devons encore résoudre les problèmes fondamentaux d’infrastructure”, a noté Matías Reyes de TruBit Exchange dans une interview avec Decrypt en Español. “Le règlement transfrontalier et les relations bancaires sont cruciaux pour notre région.”
La combinaison unique de l’Amérique latine : une forte sensibilisation à la cryptographie, des conditions monétaires difficiles et des flux de fonds importants lui permettent de bénéficier potentiellement du programme cryptographique de Trump. Les bourses régionales font état d’un intérêt institutionnel croissant à mesure que la clarté de la réglementation s’améliore.
“Nous constatons une augmentation des demandes de renseignements de la part des acteurs financiers traditionnels”, a déclaré Hongyi Tang de TruBit. “Les changements de politique américaine pourraient accélérer cette tendance en fournissant des cadres plus clairs aux banques et aux prestataires de paiement.”
Pour une région où les bourses centralisées gèrent plus de 60 % du volume des transactions, soit nettement au-dessus de la moyenne mondiale de 48 %, une réduction des frictions réglementaires pourrait débloquer une nouvelle croissance. Le Brésil, l’Argentine et le Mexique se classent déjà parmi les 20 premiers pays au monde en matière d’adoption de la cryptographie.
La perspective d’une administration américaine favorable au Bitcoin survient alors que les pays d’Amérique latine sont aux prises avec leurs propres cadres réglementaires. La CNV argentine est en train de finaliser les règles applicables aux fournisseurs de services d’actifs virtuels, tandis que le Brésil a mis en œuvre une législation complète sur la cryptographie en 2023 et devrait lancer sa CBDC basée sur la blockchain l’année prochaine.
“Les régulateurs régionaux surveillent de près la politique américaine”, a expliqué Alfonso Martel Seward de Lemon Cash. “Une position américaine plus accommodante pourrait influencer les cadres locaux, notamment en ce qui concerne les pièces stables et les opérations de change.”
Alors que Trump se prépare à prendre ses fonctions, le marché de la cryptographie entre les États-Unis et l’Amérique latine, qui traite actuellement environ 300 millions de dollars de transferts quotidiens, se trouve à un point d’inflexion potentiel.
Il reste à voir si les promesses de campagne de Trump se traduiront par des politiques favorables à l’adoption régionale, s’éloignant de ce qu’il a fait et dit lors de son premier mandat, mais les acteurs locaux sont prudemment optimistes.
Edité par Sebastian Sinclair et Josh Quitter. Marco Lanz a contribué à cette histoire.
