Taïwan a réitéré son engagement à serrer la vis aux acteurs du secteur financier en accélérant la mise en œuvre d’un nouveau manuel de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
Initialement conçue pour être lancée début 2025, la Commission de surveillance financière (FSC) de Taiwan a annoncé sa candidature fin novembre, signalant une intention claire d’améliorer les normes AML. Les fournisseurs de services d’actifs numériques doivent demander un nouvel enregistrement AML auprès de la FSC, quels que soient leurs enregistrements précédents.
Les fournisseurs de services qui enfreignent le nouveau manuel AML se verront infliger une lourde amende pouvant aller jusqu’à 5 millions de dollars NT (155 900 dollars) ou verront les principaux responsables risquer des peines de prison pouvant aller jusqu’à deux ans.
Le livre de règles AML révèle une série d’obligations que les fournisseurs de services d’actifs numériques doivent respecter pour se conformer. Les prestataires de services sont censés surveiller les anomalies financières dans les transactions et présenter des rapports en temps opportun aux autorités financières.
Les entreprises devront repérer les signes révélateurs de changements fréquents d’informations, de l’utilisation de réseaux privés virtuels (VPN), d’irrégularités dans les noms et les détails des comptes et du mouvement de grandes quantités d’actifs numériques.
Les bourses d’actifs numériques taïwanaises seront à l’affût des transactions petites et fréquentes inférieures aux seuils de déclaration obligatoires. En outre, les nouvelles règles obligent les entreprises à surveiller de près l’utilisation de mélangeurs, de pièces de confidentialité, de marelle et de comptes auparavant inactifs qui deviennent actifs dans des activités de haut niveau.
Les nouvelles règles constituent une mise à niveau de la réglementation de 2021 qui a pour la première fois soumis les échanges d’actifs numériques aux lois AML de Taiwan. En plus de renforcer les exigences LAB pour les entreprises, les nouvelles règles prescrivent des normes de qualification minimales pour les conseils d’administration tout en imposant des responsabilités sociales aux entreprises.
Les fournisseurs de services taïwanais devront désormais offrir des avantages supplémentaires tels que la sécurité des informations, la protection des actifs des consommateurs et la sécurité des transactions à leurs clients.
La FSC a pris des mesures coercitives contre deux bourses d’actifs numériques, MaiCoin et BitoPro, pour violations AML liées aux processus de diligence raisonnable de la clientèle et de tenue de registres.
Taïwan se tourne vers les technologies émergentes
Pour se conformer aux nouvelles exigences du FSC, plusieurs analystes estiment que les fournisseurs de services de l’écosystème des actifs numériques se tourneront vers les technologies émergentes comme l’intelligence artificielle (IA).
À l’heure actuelle, Taïwan s’oriente vers une réglementation claire en matière d’IA, conçue pour donner de la clarté aux entreprises cherchant à utiliser des modèles linguistiques étendus (LLM) pour leur processus de conformité.
Le pays dispose déjà d’une économie florissante en matière de puces IA. Il consacre des fonds à la réponse aux catastrophes basée sur l’IA et à d’autres cas d’utilisation de l’IA qui devraient rapporter jusqu’à 103 milliards de dollars à son économie avant 2030.
Le volume des actifs numériques de l’Indonésie atteint 30 milliards de dollars
L’Indonésie est en tête du reste de l’Asie du Sud-Est en termes de volume d’actifs numériques, avec un nouveau rapport fixant les chiffres à un peu plus de 30 milliards de dollars pour les dix premiers mois de 2024.
Selon les données de l’Agence indonésienne de réglementation du commerce des contrats à terme (CoFTRA), les derniers volumes d’actifs numériques du pays éclipsent les mesures combinées de 2022 et 2023. En 2022, les volumes échangés s’élevaient à 19,4 milliards de dollars, tandis qu’en 2023, ils n’ont enregistré que 6,5 milliards de dollars, ce qui fait de 2024 une année impressionnante à tous points de vue.
Les chiffres se traduisent par une augmentation de 350 % d’une année sur l’autre par rapport à 2023 et constituent le volume le plus élevé depuis les sommets de 2021. En 2021, l’Indonésie a enregistré un montant stupéfiant de 40 milliards de dollars de transactions d’actifs numériques provenant d’investisseurs particuliers et institutionnels, signalant un brillant l’avenir de l’écosystème.
D’après les chiffres, seuls l’Inde et le Nigeria ont des volumes d’échanges plus élevés que l’Indonésie, mais il reste à voir si ce pays d’Asie du Sud-Est pourra devancer les leaders.
Les experts ont qualifié le volume indonésien de 2024 d’exploit impressionnant face à des vents contraires défavorables. Après les sommets de 2021, la situation a pris un tournant brutal à la suite d’un marché baissier prolongé qui a émoussé l’enthousiasme des acteurs du marché.
Les effondrements choquants des principaux prestataires de services et une sombre séquence de tiraillements et d’exploits ont laissé un goût amer dans la bouche des investisseurs, forçant la main des régulateurs à serrer la vis pour l’industrie.
Début 2023, le gouvernement prévoyait de classer les monnaies numériques parmi les titres pour offrir une meilleure protection aux investisseurs. Le gouvernement a mis en place de nouvelles garde-fous pour les fournisseurs de services afin d’éviter les événements de cygne noir tout en dénonçant la double imposition sur le commerce d’actifs numériques.
Malgré les défis, le commerce des actifs numériques en Indonésie fait un retour remarquable, soutenu par plusieurs facteurs. Pour commencer, les protections mises en place par les régulateurs confèrent une nouvelle confiance aux investisseurs particuliers pour pénétrer sur les marchés, tandis que la hausse des prix des actifs numériques alimente un nouvel zèle parmi les traders.
Il y a des rumeurs selon lesquelles le gouvernement envisage d’annuler la double imposition des actifs numériques, les régulateurs atténuant notamment leur emprise sur les investissements institutionnels dans le secteur.
L’Indonésie n’est pas le seul pays à connaître une augmentation des transactions sur actifs numériques, l’Inde et le Nigeria ayant surperformé leurs indicateurs de 2023. Le cas de l’Inde est particulièrement remarquable après une taxation de 30 % sur les gains en actifs numériques et une déduction fiscale à la source (TDS) de 1 % imposée aux investisseurs locaux.
Grâce à son courage, l’Inde figure au classement de l’adoption des actifs numériques, bravant les sombres difficultés que lui impose une réglementation hostile. L’écosystème indien des actifs virtuels a surfé sur la vague d’une plus grande pénétration de la téléphonie mobile et d’Internet tout en s’appuyant sur le potentiel du Web3 pour offrir des services financiers aux personnes non bancarisées.
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